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基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题163
单项选择题
1. 对在______内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构,该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前,应当事先将材料报送中国证监会。
A.10日
B.30日
C.3个周
D.6个月
A
B
C
D
D
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构,该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前,应当事先将材料报送中国证监会。
2. 根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,基金销售机构监测到客户现金收支或款项划转出现下列情况时,下列表述正确的是______。
Ⅰ.对符合大额交易标准的,应当在该大额交易发生后5个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告
Ⅱ.在发现有可疑交易或者行为时,在其发生后10个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告
Ⅲ.对符合大额交易标准的,在该大额交易发生后10个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告
Ⅳ.在发现有可疑交易或者行为时,在其发生后20个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 基金销售机构应根据中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定,监测客户现金收支或款项划转情况,对符合大额交易标准的,在该大额交易发生后5个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时,在其发生后10个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。
3. ETF基金T日现金差额应在______的申购、赎回清单中公告。
A.T+1日
B.T-1日
C.T日
D.T+2日
A
B
C
D
A
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] ETF基金T日现金差额在T+1日的申购清单和赎回清单中公告。
4. ______决定公司的经营方针和投资计划。
A.股东会
B.董事会
C.监事会
D.独立董事
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 股东会依法可以行使的职权之一是:决定公司的经营方针和投资计划。
5. 甲在担任A基金管理公司监察稽核部负责人时,应其在B基金管理公司筹备监察稽核部的同学乙的要求,将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考。在上述案例中,甲的行为违反了基金职业道德规范中______的要求。
A.保守秘密
B.守法合规
C.忠诚尽责
D.诚信守信
A
B
C
D
A
[考点] 基金职业道德
[解析] 保守秘密,是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息,除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动,或者属于法律要求披露的信息,或者客户或潜在客户允许披露此信息。其中,商业秘密是指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体而言,从机构内部治理的角度看,可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。题干中,甲将A基金的控制制度、工作流程等发送给乙参考,正是违反了“保守秘密”的要求。
6. 信息披露合规性风险管理主要措施有______。
A.建立信息披露风险责任制
B.对宣传推介材料进行合规审核
C.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为
D.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况,确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] B项属于销售合规性风险管理的主要措施;C、D两项属于投资合规性风险管理的主要措施。
7. 关于专业投资者的划分,下列表述错误的是______。
A.社会保障基金属于专业投资者
B.自然人不能成为专业投资者
C.证券公司属于专业投资者
D.经行业协会登记的私募基金管理人属于专业投资者
A
B
C
D
B
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 符合规定条件的自然人也可以成为专业投资者。
8. 下列关于公司型基金的表述中,正确的是______。
A.是独立的法人机构
B.依据基金合同设立
C.基金持有者的权利相对较小
D.是不具有独立法人的机构
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司,故A项正确,D项错误。公司型基金依据基金公司章程设立,故B项错误。公司型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较大,故C项错误。
9. 根据业务功能的不同,基金管理公司内设立的专业委员会一般有______。
Ⅰ.投资决策委员会
Ⅱ.产品审批委员会
Ⅲ.风险控制委员会
Ⅳ.运营估值委员会
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 从业务功能的角度,一般基金管理公司内部设有四大专业委员会:投资决策委员会、产品审批委员会、风险控制委员会和运营估值委员会。
10. 关于基金销售机构对基金投资人风险承受能力调查和评价,下列说法错误的是______。
A.基金销售机构可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价,并告知客户相关情况
B.基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查
C.基金销售机构应充分使用已了解信息和已有评估结果,避免重复采集、提高评估效率
D.基金销售机构应当以基金投资人最新的评估结果覆盖和替代过往的评价结果
A
B
C
D
D
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金销售机构应建立投资者评估数据库为投资者建立信息档案,并对投资者风险等级进行动态管理。应充分使用已了解信息和已有评估结果,避免重复采集,提高评估效率。基金销售机构应当定期或不定期地提示基金投资人重新接受风险承受能力调查,也可以通过对已有客户信息进行分析的方式更新对基金投资人的评价,并告知投资者相关情况。过往的评价结果应当作为历史记录保存。
11. 拟开展基金销售业务的机构,应向工商注册登记所在地的______进行注册并取得相应资格。
A.证券交易所
B.中国证券登记结算有限责任公司
C.中国证监会派出机构
D.中国证券投资基金业协会
A
B
C
D
C
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的,应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格。
12. ______是我国对证券投资基金的一种本土化创新。
A.系列基金
B.上市交易型开放式指数基金
C.保本基金
D.上市开放式基金
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 上市开放式基金(LOF)是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回,又可以在交易所(场内市场)进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。它是我国对证券投资基金的一种本土化创新。
13. 投资者只需阅读招募说明书摘要信息,就可以了解到近______个月来与基金募集相关的最新信息。
A.3
B.6
C.12
D.24
A
B
C
D
B
[考点] 基金的信息披露
[解析] 招募说明书摘要出现在每6个月更新的招募说明书中,主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容,可谓是招募说明书内容的精华。在基金存续期的募集过程中,投资者只需阅读该部分信息,即可了解基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。
14. 督察长发现有下列______情形的,应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。
Ⅰ.基金及公司发生违法违规行为
Ⅱ.基金及公司存在重大经营性风险或者隐患
Ⅲ.督察长认为需要报告的其他情形
Ⅳ.基金净值出现大幅波动
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 发现下列情形之一的,督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告:(1)基金及公司发生违法违规行为。(2)基金及公司存在重大经营风险或者隐患。(3)督察长依法认为需要报告的其他情形。(4)中国证监会规定的其他情形。
15. 私募基金管理人登记时,需要根据中国证券投资基金业协会规定报送的信息不包括______。
A.工商登记和营业执照正副本复印件
B.基金管理人的投资策略
C.主要股东或者合伙人名单
D.高级管理人员的基本信息
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定,各类私募基金管理人应当根据基金业协会的规定,向基金业协会申请登记,报送以下基本信息:(1)工商登记和营业执照正副本复印件。(2)公司章程或者合伙协议。(3)主要股东或者合伙人名单。(4)高级管理人员的基本信息。(5)基金业协会规定的其他信息。
16. 下列选项中,不属于基金的募集需要经过的步骤的是______。
A.申请
B.注册
C.基金申购
D.基金合同生效
A
B
C
D
C
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤。
17. 关于某基金代销银行对普通投资者提供的特别保护,下列表述错误的是______。
A.风险承受能力最低类别的普通投资者,在其主动要求的情况下,该银行才能向其销售风险等级较高的产品
B.不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品
C.不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品
D.当普通投资者与该银行发生适当性有关的纠纷时,该银行应提供相关证据以证明其已向投资者履行相应义务
A
B
C
D
A
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金销售机构不得向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务,也不得向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;不得向风险承受能力最低类别的普通投资者销售风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务。
18. 票据市场是指各种票据进行交易的市场,按交易方式主要分为______。
A.票据正回购市场和票据逆回购市场
B.直接交易市场和间接交易市场
C.长期票据市场和短期票据市场
D.票据承兑市场和票据贴现市场
A
B
C
D
D
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 票据市场是指各种票据进行交易的市场,按交易方式主要分为票据承兑市场和贴现市场。
19. 下列关于基金的募集期限的说法中,正确的是______。
A.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起3个月内进行基金募集
B.超过3个月开始募集,原注册的事项未发生实质性变化的,应当报中国证监会备案;发生实质性变化的,应当向中国证监会重新提交注册申请
C.基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限
D.基金募集期限自基金份额购买之日起计算
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 关于基金的募集期限,基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集,A项说法错误。超过6个月开始募集,原注册的事项未发生实质性变化的,应当报中国证监会备案;发生实质性变化的,应当向中国证监会重新提交注册申请,B项说法错误。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限,C项说法正确。基金募集期限自基金份额发售之日起计算,D项说法错误。
20. 根据投资者教育工作形式的内容,基金公司组织的专题讨论会属于______的投资者教育工作。
A.现场形式
B.非现场形式
C.电子形式
D.纸质形式
A
B
C
D
A
[考点] 基金客户服务
[解析] 投资者教育工作形式有现场与非现场两种形式。现场的投资者教育工作形式主要包括基金业协会及基金公司组织的报告会、专题讨论会、行业主题沙龙活动等形式;非现场形式主要是除现场形式以外的各种宣传保护形式。投资者现场教育工作形式开展灵活,通常以某一教育主题为活动主线,现场的互动交流是该种教育工作形式的特色所在。
21. 下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中,正确的是______。
Ⅰ.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度,实现市场信息公开化
Ⅱ.要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为
Ⅲ.要求对监管对象公正对待,一视同仁
Ⅳ.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 公开原则,不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度,实现市场信息公开化,而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开,这也是政务公开原则的体现。公平原则,是指基金市场主体平等,要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为。公正原则,要求基金监管机构在公开、公平基础上,对监管对象公正对待,一视同仁。
22. LOF的申购、赎回采用______原则。
A.份额申购、份额赎回
B.金额申购、金额赎回
C.金额申购、份额赎回
D.份额申购、金额赎回
A
B
C
D
C
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] LOF采取“金额申购、份额赎回”原则,即申购以金额申报,赎回以份额申报。
23. 基金管理公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时,应当优先保障基金份额持有人的利益体现的原则是______。
A.基金份额持有人利益优先原则
B.制衡原则
C.公司的统一性和完整性原则
D.公平对待原则
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 基金管理公司从公司章程、规章制度、工作流程、议事规则等的制定到公司各级组织机构职权的行使以及公司员工的从业行为,都应当体现基金份额持有人利益优先原则。在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时,应当优先保障基金份额持有人的利益。
24. 风险揭示书的内容不包括______。
A.私募基金的特殊风险
B.私募基金的一般风险
C.私募基金的一般收益
D.投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认
A
B
C
D
C
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 风险揭示书的内容包括但不限于:(1)私募基金的特殊风险,包括基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等。(2)私募基金的一般风险,包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。(3)投资者对基金合同中投资者权益相关重要条款的逐项确认,包括当事人权利与义务、费用及税收、纠纷解决方式等。
在投资者签署基金合同之前,募集机构应当向投资者说明有关法律法规,说明投资冷静期、回访确认等程序性安排以及投资者的相关权利,重点揭示私募基金风险,并与投资音签署风险揭示书。
25. 封闭式基金______公布基金单位资产净值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季度
A
B
C
D
B
[考点] 基金的信息披露
[解析] 封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说,在其开放申购和赎回前,一般至少每周披露一次份额累计净值和份额净值;开放申购和赎回后,则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。
26. 基金公司应尽可能充分考虑到运作各个环节可能出现的突发危机情况,清楚界定相关部门和岗位的责任,并准备相应的处理办法。这体现了危机处理中的______。
A.完备性原则
B.预防为主的原则
C.优先性原则
D.尽快恢复原则
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] B项,预防为主的原则指应对公司各业务流程和组织结构进行全面分析,对危机隐患、发生概率、危害程度、影响范围等做出识别和分析,预先制定应对措施;C项,优先性原则指当危机发生时,公司各项资源应优先满足危机处理的需要,最大限度地降低危机的不利影响;D项,尽快恢复原则指危机处理完毕后,应迅速恢复公司各项业务的正常运作。
27. 下列关于FOF基金的说法中,正确的是______。
Ⅰ.FOF基金要求该基金资产的60%需投资于其他基金份额
Ⅱ.基金管理人不得对FOF财产中持有的自身管理的基金部分收取FOF的管理费
Ⅲ.基金管理人在FOF所投资基金披露净值的当日,及时披露FOF份额净值
Ⅳ.FOF不可以投资分级基金
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 80%以上的基金资产投资于其他基金份额的,为基金中基金。基金管理人应当在FOF所投资基金披露净值的次日,及时披露FOF份额净值和份额累计净值。
28. 下列关于基金销售机构与投资者互动交流的说法中,错误的是______。
A.深入了解客户需求,确定和记录客户服务标准
B.及时向客户传递重要的市场资讯,向客户积极推荐基金产品近期正在投资操作的股票
C.进行电话回访,改善客户体验
D.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作
A
B
C
D
B
[考点] 基金客户服务
[解析] 基金销售机构与投资者互动交流的内容包括:(1)深入了解客户的投资需求,确定和记录客户服务标准。(2)及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。(3)做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。(4)拟订、组织、实施及评估年(季、月)度客户关怀计划。(5)进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作,改善客户体验,提升满意度。(6)做好客户回访日志,记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。(7)及时接听外部客户的呼入电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话,并做好电话咨询日志。
29. 增长型基金的基本目标是______。
A.追求稳定的经常性收入
B.追求资本增值
C.追求超越市场表现的投资业绩
D.经常性收入与资本增值兼顾
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 增长型基金是指以追求资本增值为基本目标,较少考虑当期收入的基金,主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。
30. 下列基金类型中,投资风险最低的是______。
A.指数基金
B.债券基金
C.股票基金
D.货币市场基金
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] D项,与其他类型基金相比,货币市场基金具有风险低、流动性好的特点,是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具,或是暂时存放现金的理想场所。
31. 基金公司的商业应急和灾难恢复计划应当至少每______测试演习一次。
A.3个月
B.6个月
C.年
D.2年
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 基金公司在公司总部及分公司均须制定书面的商业应急和灾难恢复计划,这些计划应覆盖公司主要业务运营的范围,明确负责灾难恢复和危机处理的人员以及各自应负的责任。应急和灾难恢复计划应该定期予以测试,每年至少测试演习一次。
32. 关于我国基金份额注册登记确认时间,如果T日是申购或赎回申请日,下列描述中,正确的是______。
A.对于不同基金品种,份额登记时间都是一样的,一般情况下都是T+2日
B.对于不同基金品种,份额登记时间都是一样的,一般情况下都是T+1日
C.对于不同基金品种,份额登记时间可能不一样,一般基金通常是T+1日,QDII基金是T+2日
D.对于不同基金品种,份额登记时间可能不一样,一般情况下都是T+2日,QDII基金是T+1日
A
B
C
D
C
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 基金份额登记过程实际上是基金注册登记机构通过基金注册登记系统对基金投资者所投资基金份额及其变动进行确认、记账的过程。对于不同基金品种,份额登记时间可能不一样,一般基金都是T+1日登记,而QDII基金则通常是T+2日登记。
33. 下列关于契约型基金的表述,错误的是______。
A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立的
B.基金投资者依法享受权利并承担义务
C.基金投资者是基金公司的股东
D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 公司型基金依据基金公司章程设立,基金投资者是基金公司的股东,享有股东权,按所持有的股份承担有限责任,分享投资收益。
契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。
34. 甲是基金管理公司的基金经理,利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询。该情形被发现后,甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息,关于甲的行为,以下表述错误的是______。
A.甲应该意识到该行为与所在基金管理公司存有利益冲突,应主动回避
B.甲的行为违反了忠诚尽责的职业道德规范
C.在甲没有泄露基金管理公司投资信息的前提下,甲可以为私募机构提供投资咨询服务
D.甲的行为不符合廉洁奉公规范的要求,也违反了竞业禁止的一般规则
A
B
C
D
C
[考点] 基金职业道德
[解析] 甲的行为不符合忠诚尽责规范的要求。甲没有遵循竞业禁止规则,其到与基金管理公司在业务上存在竞争关系的某私募机构兼职,损害了基金管理公司的利益。
35. 关于开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回的处理,下列说法正确的是______。
A.已经接受的赎回申请不可以延缓支付赎回款项
B.应在至少一种中国证券投资基金业协会指定的信息披露媒体公告
C.如基金管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请
D.已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超出正常支付时间15个工作日
A
B
C
D
C
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 基金连续2个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间20个工作日,并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
36. 基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,内容不包括______。
A.合规管理部门的功能和职责
B.合规管理部门的权限
C.合规负责人的合规管理职责
D.合规管理部门的薪资待遇
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 基金管理人的合规政策应明确所有员T和业务条线需要遵守的基本原则,以及识别和管理合规风险的主要程序,并对合规管理职能的有关事项做出规定,至少应包括:(1)合规管理部门的功能和职责。(2)合规管理部门的权限,包括享有与基金管理人任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等。(3)合规负责人的合规管理职责。(4)保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施,包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与其承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等。(5)合规管理部门与其他部门之间的协作关系。(6)设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则。
37. 在对自然人合格投资者的认定中,其持有金融资产规模是重要的参考因素,自然人可提供的金融资产证明材料包括______。
Ⅰ.不动产权证书
Ⅱ.银行存款证明
Ⅲ.股票证明
Ⅳ.基金份额证明
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
38. 主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险,并向高级管理层、董事会提出合规建议和报告的是______。
A.合规与风险控制部
B.督察长
C.合规与风险管理委员会
D.监事会
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 合规与风险控制部主要负责识别、评估和监控基金管理人面临的合规风险,并向高级管理层和董事会提出合规建议和报告。
39. 目前,LOF基金份额的跨系统转托管需要______个交易日的时间。
A.1
B.2
C.3
D.4
A
B
C
D
B
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] LOF份额的转托管业务包含两种类型:系统内转托管和跨系统转托管。投资者将LOF份额从证券登记系统转入基金登记结算系统,自T+2日开始,投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。
40. 按投资市场分类,股票基金的分类不包括______。
A.国内股票基金
B.国外股票基金
C.成长型股票基金
D.全球股票基金
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 按投资市场分类,股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金和全球股票基金三大类。而成长型股票基金是按股票性质进行分类的,故本题选择C选项。
单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
深色:已答题 浅色:未答题
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