银符考试题库B12
现在是:
试卷总分:100.0
您的得分:
考试时间为:
点击“开始答卷”进行答题
交卷
评分
存入我的题库
晒成绩
打印模式
隐藏答案解析
打印
下载
背景
字体
较大
大
中
小
较小
退出
基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题164
单项选择题
1. 下列关于分级基金份额上市交易的叙述中,错误的是______。
A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易,母基金既不上市也不申购、赎回
B.目前我国发行的合并募集分级基金,通常是子份额上市交易,基础份额仅进行申购和赎回,不上市交易
C.合并募集的分级基金募集完成后,通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额
D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则
A
B
C
D
D
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] D项错误,分级基金上市遵循证券交易所相关上市条件和交易规则。
2. 当证券交易所在日常监控中发现基金交易行为异常,涉嫌违法违规的,应该向______报告。
A.中国人民银行
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.中国证券投资基金业协会
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 证券交易所在监控中发现基金交易行为异常,涉嫌违法违规的,可以根据具体情况,采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施,并同时向中国证监会报告。
3. 封闭式基金的申报价格的最小变动单位为______元人民币。
A.0.001
B.0.02
C.0.0001
D.0.002
A
B
C
D
A
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 封闭式基金的报价单位为每份基金价格。基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。基金单笔最大数量应当低于100万份。
4. 基金销售的______反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品。
A.专业性
B.服务性
C.持续性
D.适用性
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中,应根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品,把合适的产品卖给合适的基金投资人,即基金销售的适用性。
5. 基金管理人不得免收持有期低于______年的投资人的后端申购(认购)费用。
A.1
B.2
C.3
D.5
A
B
C
D
C
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 前端收费方式下,基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下,基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费,对于持有期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费。
6. 在我国,传统的资产管理行业主要是______。
A.基金管理公司和保险公司
B.基金管理公司和银行
C.保险公司和银行
D.基金管理公司和信托公司
A
B
C
D
D
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 在我国,传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。
7. 基金管理公司督察长在监督检查公司内部风险控制情况时,应当重点关注下列______事项。
Ⅰ.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程
Ⅱ.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度
Ⅲ.公司员工是否严格有效执行公司规章制度
Ⅳ.公司员工考勤情况
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 督察长监督检查公司内部风险控制情况,应当重点关注下列事项:(1)公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程。(2)公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度。(3)公司员工是否严格有效执行公司规章制度。
8. 基金管理人的合规文化一般要求______。
A.客观、准确、完整
B.认真、诚信、完整、规范
C.独立、准确、客观
D.规范、诚信、创新、和谐
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 基金管理公司应当结合基金行业特点建立长效激励约束机制,营造规范、诚信、创新、和谐的合规文化。
9. 基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式,一般需经______认可后公告。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.中国证券投资基金业协会
D.中国证监会
A
B
C
D
A
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金管理人关于ETF基金份额参考净值的计算方式,一般需经证券交易所认可后公告;修改ETF份额参考净值计算方式,也需经证券交易所认可后公告。
10. 下列有关金融交易组织方式的表述中,错误的是______。
A.是指组织金融工具交易时采用的方式
B.可以是有固定场所、有制度、集中进行交易的方式
C.可以是在各金融机构柜台上买卖双方进行面议的、分散交易的方式
D.可以是电信网络交易方式,即有固定场所,交易双方也直接接触,主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式
A
B
C
D
D
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 电信网络交易方式,指没有固定场所,交易双方也不直接接触,主要借助电子通信或互联网络技术手段来完成交易的方式。
11. 基金募集期限自______起计算。
A.基金份额发售前两天
B.基金份额发售前一天
C.基金份额发售之日
D.基金份额发售第二天
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金募集期限自基金份额发售之日起计算。
12. 关于操作风险的表述,下列错误的是______。
A.操作风险是全公司所有部门要应对的风险
B.操作风险不包括关键岗位人员配置不当造成的业务差错
C.操作风险包括制度和流程风险、信息技术风险、新业务风险、业务持续风险、道德风险和人力资源风险等
D.操作风险是指由于公司内部程序、人员和系统的不完备或失效,或外部事件而导致的直接或间接的风险
A
B
C
D
B
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 操作风险是全公司所有部门要应对的,它是指由于内部程序、人员和系统的不完备或失效,或外部事件而导致的直接或间接损失的风险,主要包括制度和流程风险、信息技术风险、业务持续风险、人力资源风险、新业务风险和道德风险。关键岗位人员配置不当造成的业务差错属于操作风险中的人力资源风险。
13. 非公开募集基金应当向合格投资者募集,下列不属于合格投资者条件的是______。
A.投资单只私募基金的金额不低于投资限额
B.具备相应的风险识别能力和风险承担能力
C.达到规定资产规模或者收入水平
D.具有投资公开募集基金的投资经历
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:(1)净资产不低于1000万元的单位。(2)金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
14. ______和______独立于其他部门,对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
A.公司督察长;独立董事
B.独立董事;内部监察稽核部门
C.公司督察长;内部监察稽核部门
D.理事长;内部监察稽核部门
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 公司督察长和内部监察稽核部门独立于其他部门,对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。
15. 有些行为属于既违反道德又违反法律,有些行为虽然违反道德但是并不违反法律,也有些行为虽然违反法律但是不违反道德。这主要说明了______。
A.道德和法律的内容结构是不同的
B.道德和法律表现形式不同,但可以互相促进
C.道德和法律的调整范围是不同的,二者在调整范围上有交叉关系
D.道德和法律的调整手段是不同的
A
B
C
D
C
[考点] 基金职业道德
[解析] 一般认为,道德调整的范围比法律调整的范围更为广泛,法律调整的对象侧重于人们的外在行为和结果的合法化,具有较强的客观性,人们的思想和动机不是法律调整的对象;而道德不仅要调整人们的外在行为和结果,还要调整人们内在的精神世界和心理动机。
16. 下列关于职业道德的表述中,正确的是______。
A.职业道德素质差的人,也可能具有较高的业务能力,因此业务能力与职业道德没有什么关系
B.加强职业道德对业务能力的提高具有促进作用
C.职业素质仅指专业技能,不包括道德素养
D.相对于业务能力,职业道德居次要地位
A
B
C
D
B
[考点] 基金职业道德
[解析] 职业素质既包括专业技能,也包括道德素养。加强职业道德建设,不仅有利于从业人员提高业务能力,而且也有利于从业人员在追求业绩的同时坚守道德底线,提升职业素质。
职业道德的作用:(1)调整职业关系。(2)提升职业素质。(3)促进行业发展。
17. 关于基金管理公司的各业务部门在风险管理中的职责,下列表述错误的是______。
A.及时、准确、全面、客观地将本部门的风险信息和监测情况向董事会报告
B.具体制定本部门业务相关的风险管理制度和相关应对措施、控制流程、监控指标等
C.研究制定本部门或业务单元业务决策和运作的各项制度流程并组织实施
D.对本部门或业务单元的主要风险进行及时的识别、评估、检讨、回顾
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 随着业务的发展,对本部门或业务单元的主要风险进行及时的识别、评估、检讨、回顾,提出应对措施或改进方案,并具体实施;严格遵守风险管理制度和流程,及时、准确、全面、客观地将本部门的风险信息和监测情况向管理层和风险管理职能部门或岗位报告。
18. 关于私募基金的宣传推介,下列表述错误的是______。
A.基金募集机构不得通过户外广告推介私募基金
B.基金募集机构应当采取合理方式披露私募基金信息、揭示投资风险
C.基金募集机构推介私募基金时,禁止雇佣非本机构人员进行私募基金推介
D.私募基金推介材料应由基金募集机构制作并使用
A
B
C
D
D
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 私募基金推介材料应由私募基金管理人制作并使用。
19. 封闭式基金的内容不包括______。
A.基金份额在基金合同期限内固定不变
B.一般有一个固定的存续期
C.基金份额不固定
D.可以在依法设立的证券交易所交易
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交易所交易,但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。与开放式基金相比,封闭式基金一般有一个固定的存续期限,而开放式基金一般是无特定存续期限的。
20. 申请开展基金销售业务资格的机构,其技术系统应与______的系统进行联网测试。
A.中国证券登记结算公司
B.中国人民银行清算中心
C.商业银行电子银行部
D.第三方支付公司
A
B
C
D
A
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的,应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格,同时应当具备的条件之一是:有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施,且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求,基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试,测试结果符合国家规定的标准。
21. 某基金管理公司在新股申购过程中因未遵守市值申购的原则导致申购失败,事后进行原因分析时发现公司新股申购的方法在法规发生变化后未及时更新。该事件反映该公司在内部控制方面违背了______原则。
A.有效性
B.健全性
C.独立性
D.相互制约
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 基金管理人内部控制的有效性原则主要包含两层含义:(1)基金管理人所实施的内部控制政策与措施能否适应基金监管的法律法规要求。(2)基金管理人内部控制在设计完整、合理的前提下,在基金管理的运作过程中,能够得到持续的贯彻执行并发挥作用,为实现提高公司经营效率、财务信息的可靠性和法律法规的遵守提供合理保证。题目中所提到的该基金管理公司所实施的新股申购的方法在法规发生变化后未及时更新,体现了其内部控制政策与措施未能适应基金监管的法律法规要求,违背了有效性原则,故A项正确。
22. 电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少______秒钟的影像显示,提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
A.5
B.7
C.10
D.15
A
B
C
D
A
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示,提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。
23. 关于基金管理人信息技术系统控制,下列说法正确的是______。
Ⅰ.基金管理信息技术系统的设计开发应该符合国家、金融行业软件工程标准的要求,编写完整的技术资料
Ⅱ.在实现业务电子化时,应设置保密系统和相应控制机制,并保证计算机系统的可稽性
Ⅲ.信息技术系统投入运行前,应当经过业务、运营、监察稽核等部门的联合验收
Ⅳ.应当通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施,确保系统安全运行
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 题中四项说法均正确。
公司应对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能及时、准确地传递到会计等各职能部门;严格计算机交易数据的授权修改程序,并坚持电子信息数据的定期查验制度。
24. 合规管理部门履行的基本职责不包括______。
A.制定并执行风险为本的合规管理计划,包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育
B.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训,包括新员工的合规培训,以及所有员工的定期合规培训,并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门
C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南,并评估合规管理程序和合规指南的适当性,为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导
D.审议批准公司年度合规报告,对年度合规报告中反映出的问题,采取措施解决
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] D项属于董事会的合规管理职责。
25. 根据中国证监会颁布的关于基金管理公司治理法律法规,下列属于基金公司治理结构要求的是______。
Ⅰ.组织机构健全
Ⅱ.职责划分清晰
Ⅲ.制衡监督有效
Ⅳ.激励约束合理
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 中国证监会颁布的法律法规要求基金管理公司建立组织机构健全、职责划分清晰、制衡监督有效、激励约束合理的治理结构,保持公司规范运作,建立长期激励约束机制,推动建立基金持有人、员工、股东利益有机统一,并以基金持有人利益优先为根本点和出发点的基金公司治理模式。
26. 场外募集的(LOF)基金份额注册登记在______。
A.基金托管人的注册登记系统
B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统
C.基金管理人的注册登记系统
D.中央国债登记结算公司的注册登记系统
A
B
C
D
B
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。
27. 我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生,其发展线索主要包括______。
Ⅰ.基金的监管法规从地方行政法规起步,到国务院证券委员会出台行政条例,再到全国人民代表大会通过并修订《中华人民共和国证券投资基金法》及中国证监会根据基金法制定一系列配套规则
Ⅱ.基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证券投资基金业协会
Ⅲ.随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒,中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉,投资基金逐渐成为人们选择家庭金融理财工具时的主要对象
Ⅳ.基金市场的主流品种从不规范的“老基金”,到封闭式基金,再到开放式基金,乃至各类基金创新产品纷纷出现
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生,发展线索主要有五个:(1)基金业的主管机构从中国人民银行过渡为中国证监会。(2)基金的监管法规从地方行政法规起步,到国务院证券委出台行政条例,再到全国人民代表大会通过并修订《中华人民共和国证券投资基金法》及中国证监会根据基金法制定一系列配套规则。(3)基金市场的主流品种从不规范的“老基金”,到封闭式基金,再到开放式基金,乃至各类基金创新产品纷纷出现。(4)随着居民财产收入的增加和理财意识的觉醒,中国百姓对证券投资基金从不熟悉到熟悉,投资基金逐渐成为人们家庭金融理财的主要工具之一。(5)在新的时期,基金行业面临新的机遇和挑战。
28. 基金公司在风险管理中,最重要的是______。
A.在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化
B.不断提高公司经营管理和专业水平
C.建立行之有效的风险控制制度
D.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 在风险管理中,基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化,推动风险管理意识渗入到公司的每一项业务和企业文化中,要求全体员工牢固树立内控优先和全员风险管理理念,加强法律法规和公司规章制度培训学习,增强风险防范意识,严格执行法律法规及公司制度、流程和各项管理规定,以他们的能力、诚信和职业道德对风险进行控制和管理,做到自上而下全员参与,风险优先,全面控制,动态监控,及时报告。
29. 某投资人投资1万元申购某开放式基金,申购费率为1.5%,假定申购当日基金份额净值为1.05元,则其可得到的申购份额为______份。
A.9280.95
B.9383.07
C.9350.95
D.9480.95
A
B
C
D
B
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 基金的净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=100001(1+1.5%)=9852.22(元);申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9852.22/1.05=9383.07(份)。
30. 基金公司在投资管理过程中会产生不同的风险。其中因投资组合无法应付客户赎回要求所引起的风险,属于______。
A.信用风险
B.市场风险
C.流动性风险
D.操作风险
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 流动性风险是指因市场交易量不足,导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险,或投资组合无法应付客户赎回要求所引起的违约风险。
31. 招募说明书摘要的内容不包括______。
A.基金投资目标
B.基金投资基本要素
C.基金业绩和费用概览
D.投资组合报告
A
B
C
D
A
[考点] 基金的信息披露
[解析] 招募说明书摘要部分出现在每6个月更新的招募说明书中,主要包括基金投资基本要素、投资组合报告、基金业绩和费用概览、招募说明书更新说明等内容,可谓是招募说明书内容的精华。
32. 关于申购和赎回,QDII基金与一般开放式基金的区别不包括______。
A.币种不同
B.申购和赎回登记不同
C.申购与赎回渠道不同
D.拒绝或暂停申购的情形不同
A
B
C
D
C
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购和赎回的区别在于:(1)币种不同。(2)申购和赎回登记不同。(3)拒绝或暂停申购的情形不同。
QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购和赎回的相同点包括:(1)申购和赎回渠道、(2)申购和赎回的开放时间 (3)QDII基金申购和赎回的原则与程序,申购份额和赎回金额的确定,巨额赎回的处理办法等都与一般开放式基金类似。
33. 商业银行申请注册基金销售业务资格,应当具备的条件不包括______。
A.具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行
B.财务状况良好,运作规范稳定
C.有安全高效的清算、交割系统
D.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系
A
B
C
D
C
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销售业务的,应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应资格,同时应具备下列条件:(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度,并得到有效执行。(2)财务状况良好,运作规范稳定。(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施,且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求,基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试,测试结果符合国家规定的标准。(5)制定了完善的资金清算流程,资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求。(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系。(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度,符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求。(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。(9)中国证监会规定的其他条件。C项是担任基金托管人应具备的条件。
34. 关于基金公司的财务人员休产假,为控制人力成本,公司安排基金会计兼职从事公司财务清算工作。按照内控要求,下列描述正确的是______。
A.违反了效率性原则
B.体现了有效性原则
C.体现了成本效益原则
D.违反了独立性原则
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 合规独立性是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。独立性原则是指合规管理应当独立于基金管理人的业务经营活动,以真正起到牵制制约的作用,是合规管理的关键性原则。
35. 基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料,保存期限不得少于______个月。
A.4
B.5
C.6
D.7
A
B
C
D
C
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料,保存期限不得少于6个月。
36. 基金信息披露的禁止行为不包括______。
A.对证券投资业绩进行预测
B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息
D.违规承诺收益或者承担损失
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 公开披露基金信息,不得有下列行为:(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)对证券投资业绩进行预测。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构。(5)登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性文字。(6)中国证监会禁止的其他行为。
37. 基金年度报告披露的持有人信息不包括______。
A.上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
B.持有人结构,包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例
C.持有人户数及户均持有基金份额
D.上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例
A
B
C
D
A
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金年度报告披露的持有人信息主要有:(1)上市基金前10名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。(2)持有人结构,包括机构投资者、个人投资者持有的基金份额及占总份额的比例。(3)持有人户数及户均持有基金份额。
38. 下列关于基金职业道德修养的说法中,错误的是______。
A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德
B.积极参加基金职业道德实践,是基金职业道德修养的有效途径
C.基金职业道德修养是指在基金从业人员就业上岗之前,对其所进行的入职必备知识和职业道德教育
D.基金从业人员在实践中,应当虚心向先进人物学习
A
B
C
D
C
[考点] 基金职业道德
[解析] 基金职业道德修养,是指基金从业人员通过主动自觉的自我学习、自我改造、自我完善,将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念,使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。故C项错误。
39. 基金合同的当事人包括______。
A.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人
B.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人
C.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人
D.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 我国的证券投资基金依据基金合同设立,基金份额持有人、基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人,简称基金当事人。
40. 下列关于科学合理的基金分类意义的说法中,错误的是______。
A.有助于投资者加深对各种基金的认识
B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握
C.有助于确保投资者的基金投资获利
D.有利于监管部门实施更有效的分类监管
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 证券投资基金的分类对不同的对象具有不同的意义。对基金投资者而言,基金数量越来越多,投资者需要在众多的基金中选择适合自己风险收益偏好的基金。科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握,有助于投资者做出正确的投资选择与比较。对基金管理公司而言,基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。对基金研究评价机构而言,基金的分类则是进行基金评级的基础;对监管部门而言,明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。
单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
深色:已答题 浅色:未答题
提交纠错信息
评价难易度
提交知识点