银符考试题库B12
现在是:
试卷总分:100.0
您的得分:
考试时间为:
点击“开始答卷”进行答题
交卷
评分
存入我的题库
晒成绩
打印模式
隐藏答案解析
打印
下载
背景
字体
较大
大
中
小
较小
退出
基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题165
单项选择题
1. ______是基金监管的重要措施,属于事中监管方式。
A.调查取证
B.检查
C.限制交易
D.行政处罚
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 检查是基金监管的重要措施,属于事中监管方式。检查可分为日常检查和年度检查,也可分为现场检查和非现场检查。
2. 1999年12月30日,10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》,其主要内容包括______。
Ⅰ.互相监督
Ⅱ.规范经营
Ⅲ.维护基金份额持有人的权益
Ⅳ.禁止从事操纵市场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 1999年12月30日,10家基金管理公司和5大商业银行的基金托管部共同制定《证券投资基金行业公约》,约定守法自律、规范经营,维护基金持有人的权益,禁止从事操纵市场、内幕交易、不当关联交易、贬损同行等行为。
3. 下列关于内部控制目标的说法错误的是______。
A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念
B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时
C.为了提高投资者收益率,把投资者的利益放在第一位
D.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 内部控制目标是决定公司内部控制运行方式和方向的关键,也是认识内部控制基本理论的出发点。把投资者的利益放在第一位,是出于多种因素的综合考虑,并非仅仅为了提高投资者收益。
4. 按运作方式可以将分级基金分为______。
A.股票型分级基金和债券型分级基金
B.封闭式分级基金和开放式分级基金
C.简单融资型分级基金和复杂型分级基金
D.主动投资型分级基金和被动投资型分级基金
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金和开放式分级基金。
5. 对基金投资人进行风险承受能力调查,应至少了解基金投资者的______。
Ⅰ.投资目的
Ⅱ.投资期限
Ⅲ.投资经验
Ⅳ.财务状况
Ⅴ.长短期风险承受能力
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 对基金投资人进行风险承受能力调查,应当从调查结果中至少了解到基金投资人的以下情况:投资目的,投资期限,投资经验,财务状况,短期风险承受水平,长期风险承受水平。
6. 公开募集基金由过去的核准制改革为注册制,体现为______。
A.不再对公募基金的募集材料进行实质性审核
B.只对公募基金的募集材料完整性进行审核
C.不再对公募基金的募集材料进行合规性审核
D.公募基金的募集材料只需备案,无需审核
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 我国改革基金募集核准制为基金募集注册制,即对于公开募集基金,监管机构不再进行实质性审核,而只是进行合规性审查。
7. 某投资人赎回某开放式混合型基金C类基金份额(收取销售服务费),持有期为20日,收取的赎回费为100元,该赎回费计入基金财产的金额为______元。
A.50
B.75
C.100
D.25
A
B
C
D
C
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 对于收取销售服务费的(一般为C类份额)一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为:对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费,并将上述赎回费全额计入基金财产。
8. 当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度的绝对值超过______时,基金管理人将就此事项向中国证监会报告。
A.0.1%
B.0.25%
C.1%
D.10%
A
B
C
D
B
[考点] 基金的信息披露
[解析] 目前,按我国基金信息披露法规要求,当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值负偏离度的绝对值超过0.25%时,基金管理人将在事件发生之日起2个交易日内向中国证监会报告。
当正偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内 当负偏离度绝对值达到0.5%时,基金管理人应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失,将负偏离度绝对值控制在0.5%以内 当负偏离度绝对值连续2个交易日超过0.5%时,基金管理人应当采用公允价值估值方法对持有投资组合的账面价值进行调整,或者采取暂停接受所有赎回申请并终止基金合同进行财产清算等措施。
9. 广义的基金监管是指有法定监管权的______对基金市场、基金市场主体及其活动的监管。
A.行政机构、行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量
B.行政机构、行业自律组织以及社会力量
C.媒体、行业自律组织
D.行政机构、基金机构内部监督部门
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 广义的基金监管是指有法定监管权的行政机构、基金行业自律组织、基金机构内部监督部门以及社会力量对基金市场、基金市场主体及其活动的监督或管理。
10. 目前,国内货币市场基金的申购和赎回遵循的原则是______。
A.未知价、金额申购、份额赎回原则
B.确定价、金额申购、份额赎回原则
C.确定价、份额申购、金额赎回原则
D.未知价、份额申购、金额赎回原则
A
B
C
D
B
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 货币市场基金的申购和赎回原则包括:(1)确定价原则。货币市场基金申购和赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。(2)金额申购、份额赎回原则。货币市场基金申购以金额申请,赎回以份额申请。
11. 基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是______。
A.基金账户
B.银行存款账户
C.结算备付金账户
D.基金销售结算专用账户
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 基金销售结算专用账户是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。
12. 一般来说,基金份额持有人大会就审议事项做出决定,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的______以上通过。
A.1/2
B.1/3
C.3/4
D.1/4
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金份额持有人大会就审议事项做出决定,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过;但是,转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
13. 督察长的合规责任不包括______。
A.关注员工的合规和风险意识
B.对新产品的合法合规性提出意见
C.总经理对合规存在的问题不整改时,向公司董事报告
D.对合规管理承担最终责任
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 督察长应当对公司推出新产品、开展新业务的合法合规性问题提出意见。督察长应当关注员工的合规与风险意识,促进公司内部风险控制水平的提高及合规文化的形成。督察长应当指导、督促公司妥善处理投资人的重大投诉,保护投资人的合法权益。督察长发现基金及公司运作中存在问题时,应当及时告知公司总经理和相关业务负责人,提出处理意见和整改建议,并监督整改措施的制定和落实;基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的,督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告:基金管理人董事会对公司合规管理的有效性承担责任。故D项错误。
14. 当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时,例如,基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动,该部门的主要业务人员在12个月内变动超过______,托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书,并登载在规定报刊和规定网站上。
A.10%
B.20%
C.30%
D.40%
A
B
C
D
C
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动,该部门的主要业务人员在12个月内变动超过30%,托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书,并登载在规定报刊和规定网站上。
15. 开放式基金合同生效后,基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应当在______个工作日内,更新基金招募说明书和基金产品资料概要,并登载在规定网站上。
A.12
B.3
C.6
D.1
A
B
C
D
B
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金合同生效后,基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大变更的,基金管理人应当在3个工作日内,更新基金招募说明书和基金产品资料概要,并登载在规定网站上。
16. ETF份额的申购和赎回参与券商可按照______的标准收取佣金。
A.0.2%
B.0.3%
C.0.5%
D.1%
A
B
C
D
C
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] ETF份额的投资者在申购和赎回基金份额时,申购和赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金,其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。
17. 根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权2/3以上通过的事项有______。
Ⅰ.转换基金的运作方式
Ⅱ.更换基金托管人
Ⅲ.提前终止基金合同
Ⅳ.调整基金申购、赎回费率
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金份额持有人大会转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。
18. 关于基金宣传推介材料原则性要求,下列表述正确的是______。
Ⅰ.基金管理公司和基金销售机构都可以制作基金宣传资料
Ⅱ.基金销售机构制作某基金宣传推介材料,需要经过基金管理公司督察长审核签字方可宣传
Ⅲ.不可以对有悖基金合同约定的暂停、打开申购等营销手段进行宣传
Ⅳ.在保证宣传内容合规性的前提下,向公众分发的基金宣传材料可以和提交备案的材料不一致
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
A
B
C
D
D
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 制作基金宣传推介材料的基金销售机构应当对其内容负责,保证其内容的合规性,并确保向公众分发、公布的材料与备案的材料一致。故第Ⅳ项错误。
19. 我国基金从业人员职业道德规范的内容不包括______。
A.诚实守信
B.大客户利益优先
C.专业审慎
D.守法合规
A
B
C
D
B
[考点] 基金职业道德
[解析] 我国基金职业道德规范的具体内容主要包括:守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密。
20. 关于开放式基金的申购和赎回的场所及时间,下列表述错误的是______。
A.申购赎回的工作日为证券交易所交易日
B.投资者可以通过基金管理人或其指定的基金销售代理人申购赎回基金
C.申购和赎回办理的时间为证券交易所的交易时间
D.基金管理人应当在申购和赎回开放日前5个工作日在至少一种中国证监会指定媒介刊登公告
A
B
C
D
D
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 基金管理人应在申购和赎回开放日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。
目前,上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为9:30—11:30和13:00—15:00。
21. 在______策略方面,基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式,根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
A.产品
B.促销
C.渠道
D.价格
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 在价格策略方面,基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式,根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。
22. 下列关于基金销售费用的说法中,正确的是______。
A.代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用
B.基金的申购费必须在申购时收取
C.应在招募说明书中载明费率标准
D.赎回费在扣除手续费后,余额可归入风险准备金
A
B
C
D
C
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式,在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用;未经招募说明书载明并公告,不得对不同投资人适用不同费率。基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取,也可以在赎回时从赎回金额中扣除。赎回费在扣除手续费后,余额不得低于赎回费总额的25%,并应当归入基金财产。
23. 基金管理人进行合规培训的具体内容不包括______。
A.先进事迹激励教育
B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度
C.案例警示教育
D.与基金行业有关的法律法规
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 基金管理人合规培训的具体内容包括:(1)国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规。(2)公司内部的员工守则和各项业务的合规制度。(3)案例警示教育。
24. 下列符合基金公司内部控制目标的是______。
A.督察长兼职财务负责人,更好的防范和化解经营风险
B.合并信息技术部和检查稽核部,确保财务信息和其他信息准确、及时
C.制定防范风险的奖惩制度,对风险事件处理不当的相关责任人有惩罚措施
D.鼓励基金经理通过媒体向公众推荐股票,提升公司知名度
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 内部控制的三目标为:(1)保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。(2)防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整,实现公司的持续、稳定、健康发展。(3)确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时。A、B两项,内部控制要遵循独立性原则和相互制约原则,即基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立,基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离,内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。D项,募集机构及其从业人员推介私募基金时,禁止公开推介或者变相公开推介,向不特定对象宣传具体产品。
25. 下列表述正确的是______。
Ⅰ.ETF份额参考净值的计算方式,需经证券交易所认可后公告
Ⅱ.修改ETF份额参考净值计算方式,需经证券交易所认可后公告
Ⅲ.基金管理人提供计算方式,证券交易所实时计算并公布基金份额参考净值
Ⅳ.证券交易所提供计算方式,基金管理人实时计算并公布基金份额参考净值
A.Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
D
[考点] 基金的信息披露
[解析] 在交易时间内,证券交易所根据基金管理人提供的基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息,实时计算并公布基金份额参考净值。基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式,一般需经证券交易所认可后公告;修改ETF基金份额参考净值计算方式,也需经证券交易所认可后公告。
26. 下列不属于外部风险的是______。
A.政治风险
B.经济风险
C.社会风险
D.操作风险
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 风险有外部风险和内部风险。外部风险主要包括政治、经济、社会、文化与自然等方面;内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。
27. 下列属于基金管理公司及子公司的资产管理业务的是______。
A.私募证券投资基金
B.私募股权投资基金
C.公募基金和各类非公募资产管理计划
D.集合资产管理计划
A
B
C
D
C
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 公募基金和各类非公募资产管理计划属于基金管理公司及子公司的资产管理业务。
28. 基金整个运作过程中,起核心作用的是______。
A.基金份额持有人
B.基金管理人
C.基金托管人
D.基金管理人和基金托管人
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 基金管理人在基金运作中具有核心作用,基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。
29. 基金招募说明书中的重要信息不包括______。
A.基金托管协议摘要
B.代销协议摘要
C.基金风险警示
D.基金发售方式
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金招募说明书应当包括下列内容:(1)基金募集申请的准予注册文件名称和注册日期。(2)基金管理人、基金托管人的基本情况。(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要。(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限。(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所。(7)基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例。(8)风险警示内容。(9)中国证监会规定的其他内容。
30. 下列关于LOF与ETF区别的说法中,错误的是______。
A.申购、赎回的标的不同,即LOF是基金份额与现金的交易,ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易
B.申购、赎回的场所不同,即ETF通过交易所,LOF也可以在代销网点
C.基金投资策略不同,即ETF通常采用被动式管理方法,属于指数基金,LOF采用主动方式
D.对申购、赎回的限制不同,即只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购和赎回,LOF在申购、赎回上没有特别要求
A
B
C
D
C
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点,但两者存在本质区别,主要表现在:(1)申购和赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票,而LOF的申购和赎回是基金份额与现金的对价。(2)申购和赎回的场所不同。ETF的申购和赎回通过交易所进行;LOF的申购和赎回既可以在代销网点进行,也可以在交易所进行。(3)对申购和赎回的限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购和赎回交易,而LOF在申购和赎回上没有特别要求。(4)二级市场上的净值报价频率不同。ETF每15秒提供一个基金参考净值报价;而LOF的净值报价频率要比ETF低,通常每1天只提供1次或几次基金净值报价。(5)基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法,以拟合某一个指数为目标;而LOF可以是指数型基金,也可以是主动管理型基金。
31. 基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时,要求建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点是关注基金销售业务中的______行为。
A.异常交易
B.紧急交易
C.正常交易
D.反馈业务
A
B
C
D
A
[考点] 基金客户服务
[解析] 基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护,具体应当:(1)积极为投资者提供售后服务,回访投资者,解答投资者的疑问。(2)对客户进行调查,征询客户对已使用产品和服务的满意程度,在调查中注意新发现的问题以及改正产品与服务的机会。(3)建立异常交易的监控、记录和报告制度,重点关注基金销售业务中的异常交易行为。(4)制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度,建立应急处理措施的管理制度。
32. 下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述中,错误的是______。
A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局
B.报证监局时应随附电子文档
C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料
D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核,并出具复核意见
A
B
C
D
C
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起5个工作日内递交报告材料。
33. 金融工具最初被称为______。
A.金融票据
B.金融凭证
C.资本工具
D.信用工具
A
B
C
D
D
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具,是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。金融工具是法律契约,交易双方的权利和义务受法律保护。
34. 某公募基金管理公司基金经理甲的妻子进行证券投资,甲没有向所在公司事先申报,违反了______职业道德要求。
A.诚实守信
B.保守秘密
C.客户至上
D.守法合规
A
B
C
D
D
[考点] 基金职业道德
[解析] 公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员,其本人、配偶、利害关系人进行证券投资,应当事先向基金管理人申报,并不得与基金份额持有人发生利益冲突。本题中,基金经理甲的妻子进行证券投资,甲没有向所在公司事先申报,违反了守法合规职业道德要求。
35. 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额______的前提下,对其余赎回申请延期办理。
A.3%
B.10%
C.5%
D.4%
A
B
C
D
B
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难,或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时,基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下,对其余赎回申请延期办理。
36. 指数型股票基金的主要投资对象为______。
A.指数所包含的成分股票
B.所有上市流通的股票
C.已发行但未上市的股票
D.指数成分股及一定比例的债券
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 指数基金就是指按照某种指数构成的标准购买该指数包含的证券市场中的全部或者一部分证券的基金,其目的在于达到与该指数同样的收益水平。指数(被动)型基金并不主动寻求取得超越市场的表现,而是一般选取特定的指数作为跟踪的对象,试图复制指数的表现。
37. 申请封闭式基金份额上市交易,应当符合的条件有______。
Ⅰ.基金合同期限为5年以上
Ⅱ.基金募集金额不低于5亿元人民币
Ⅲ.基金份额持有人不少于2000人
Ⅳ.基金的募集符合《中华人民共和国证券投资基金法》规定
A.Ⅰ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 申请封闭式基金份额上市交易,应当符合下列条件:(1)基金的募集符合《中华人民共和国证券投资基金法》的规定。(2)基金合同期限为5年以上。(3)基金募集金额不低于2亿元人民币。(4)基金份额持有人不少于1000人。(5)基金份额上市交易规则规定的其他条件。
38. 良好的职业道德风尚包括______。
A.为行业争光
B.对单位负责
C.为客户服务
D.以上全部
A
B
C
D
D
[考点] 基金职业道德
[解析] 加强职业道德建设,可以帮助从业人员树立正确的世界观、人生观、价值观和道德观,全面提高从业人员的思想道德品质,逐渐形成“为客户服务,对单位负责,为行业争光”的职业道德风尚,进而提高行业服务质量,促进行业健康发展。
39. 在基金合同约定的时间和场所,投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是______。
A.封闭式基金
B.公司型基金
C.契约型基金
D.开放式基金
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金规模不固定,投资者可随时提出申购或赎回申请,基金份额会随之增加或减少。
40. 基于基金托管人的信息披露义务,下列说法中错误的是______。
A.基金托管人召集基金份额持有人大会的,应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项
B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书
C.基金托管人职责终止时,应聘请会计师事务所对基金财产进行审计
D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值
A
B
C
D
D
[考点] 基金的信息披露
[解析] D项描述的是基金管理人的信息披露义务。
单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
深色:已答题 浅色:未答题
提交纠错信息
评价难易度
提交知识点