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基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题166
单项选择题
1. 基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期______。
Ⅰ.季度报告
Ⅱ.中期报告
Ⅲ.年度报告
Ⅳ.清算报告
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金合同生效不足两个月的,基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
2. 当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时,______应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。
A.注册登记机构
B.监管机构
C.基金管理人
D.证券交易所
A
B
C
D
C
[考点] 基金的信息披露
[解析] 当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时,以及可能损害基金份额持有人权益的,管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清,将有关情况报告中国证监会及基金上市的证券交易所。
3. 经中国人民银行总行批准,______于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市,是我国第一只在内地证券交易所上市交易的投资基金。
A.建业基金
B.昌久基金
C.淄博乡镇企业投资基金
D.武汉证券投资基金
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 1992年11月,经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金正式设立,并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市,成为我国首只在内地证券交易所上市交易的投资基金,该基金为公司型封闭式基金。
4. ETF基金最早产生于______。
A.加拿大
B.英国
C.美国
D.澳大利亚
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] ETF基金最早产生于加拿大。
5. 基金销售人员在向投资者推介基金时应禁止以下______行为。
A.向客户介绍基金的风险收益特征,明确提示投资者注意投资基金风险
B.在向投资者进行宣传和销售服务时,应公平对待投资者
C.接受投资者全权委托,直接代理客户进行交易
D.在向投资者推介基金时,应征得投资者同意
A
B
C
D
C
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金销售人员不得违规接受投资者全权委托,直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易。
6. 基金客户个性化服务的基础是______。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险
A
B
C
D
A
[考点] 基金客户服务
[解析] 基金客户个性化服务包括:(1)做好客户的动态分析。(2)通过加强客户沟通了解客户深度需求。(3)做好客户的参谋。其中,深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。
研发市场行情,揭示市场风险是客户服务的重要内容。
7. 公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员可以有下列______行为。
A.不公平地对待其管理的不同基金财产
B.向基金份额持有人承诺收益或者承担损失
C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案,及时向基金份额持有人分配收益
D.侵占、挪用基金财产
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得有下列行为:(1)将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。(2)不公平地对待其管理的不同基金财产。(3)利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益。(4)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。(5)侵占、挪用基金财产。(6)泄露因职务便利获取的未公开信息,利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动。(7)玩忽职守,不按照规定履行职责。(8)法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
8. 为向某机构客户销售基金,A基金公司拟降低存量公募基金B的销售服务费率,可以通过下列______方式。
A.先收后返
B.直接免收
C.账务处理
D.新设低费率产品份额
A
B
C
D
D
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金销售机构在基金销售活动中,不得未经公告擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准,或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准。对于持有期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费。基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠。
9. 关于公开募集基金的募集、发售活动,下列描述正确的是______。
A.仅向特定对象募集资金并累计超过200人
B.基金份额的发售,由基金管理人、基金托管人或者其委托的基金销售机构办理
C.应当由基金管理人管理,并由基金管理人决定是否委托基金托管人托管
D.应当经国务院证券监督管理机构注册后募集
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] A项,公开募集基金,包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人,以及法律、行政法规规定的其他情形;B项,基金份额的发售,由基金管理人或者其委托的基金销售机构办理;C项,公开募集基金应当由基金管理人管理,基金托管人托管。
10. 关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额,下列说法错误的是______。
A.投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额
B.投资者买入封闭式基金份额适用已知价原则
C.投资者申购某开放式基金将增加该基金份额
D.投资者申购开放式基金份额适用未知价原则
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 封闭式基金的基金份额是固定的,在封闭期限内未经法定程序认可不能增减;开放式基金规模不固定,投资者可随时提出申购或赎回申请,基金份额会随之增加或减少。
11. 狭义的基金监管一般专指______。
A.基金行业自律组织监管
B.基金机构内部监督
C.行政监管
D.社会力量监督
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 狭义的基金监管专指行政监管;相应的,基金行业自律组织、基金机构内部监督部门和社会力量所实施的监督或管理,分别采用“基金行业自律”“基金机构内控”和“社会力量监督”来表述。
12. “四位一体”的监管格局不包括______。
A.以行政监管为核心
B.以行业自律为纽带
C.以社会监督为补充
D.以科学技术为基础
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 对于基金而言,应完善基金行业自律机制、健全基金机构内控机制和培育社会力量监督机制,充分发挥基金行业自律、基金机构内控和社会力量监督机制在基金监管方面的积极作用,形成以行政监管为核心、行业自律为纽带、机构内控为基础、社会监督为补充的“四位一体”的监管格局。
13. 国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根,在向国外扩张时都纷纷采取了______的形式。
A.分级基金
B.伞形基金
C.保本基金
D.基金中基金
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 伞形基金的一个优势是具有强大的扩张功能,包括基金品种上的扩张及基金销售地区上的扩张。因此,国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了伞形基金的形式。
14. ______通常又被称为交易所交易基金。
A.LOF
B.ETF
C.QDII
D.PE
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 上市交易型开放式指数基金通常又被称为交易所交易基金( ETF),是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。
15. 基金销售机构在监测客户款项划转时,发现有可疑行为,应在其发生后10个工作日内,向______报告。
A.中国证监会
B.中国反洗钱监测分析中心
C.中国人民银行
D.中国证券投资基金业协会
A
B
C
D
B
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 基金销售机构在监测客户现金收支或款项划转时,对符合大额交易标准的,在该大额交易发生后5个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为时,在其发生后10个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。
16. 下列关于证券投资基金的表述,错误的是______。
A.基金投资者是基金的所有者
B.基金管理人负责基金财产的保管
C.基金实行组合投资,以便分散风险
D.基金管理人负责基金的投资操作
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 证券投资基金,是指通过发售基金份额,将众多不特定投资者的资金汇集起来,形成独立财产,委托基金管理人进行投资管理,基金托管人进行财产托管,由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。
17. ______是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。
A.明确目标客户市场
B.市场细分
C.基金销售的客户寻找
D.以上都不正确
A
B
C
D
C
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 基金销售的客户寻找,就是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。
18. 基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括______。
A.申请报告
B.合同草案
C.基金托管协议
D.招募说明书草案
A
B
C
D
C
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 我国基金管理人进行基金的募集,必须依据《中华人民共和国证券投资基金法》的有关规定,向中国证监会提交相关文件。申请募集基金应提交的主要文件包括:(1)基金募集申请报告。(2)基金合同草案。(3)基金托管协议草案。(4)招募说明书草案。(5)律师事务所出具的法律意见书。(6)中国证监会规定提交的其他文件等。
19. C5型普通投资者可以购买______等级的基金产品或服务。
A.C1
B.C4
C.C5
D.所有
A
B
C
D
D
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或服务。
基金募集机构要根据普通投资者风险承受能力和基金产品或者服务的风险等级建立以下适当性匹配原则:(1)C1型(含最低风险承受能力类别)普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务。(2)C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务。(3)C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务。(4)C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务。(5)C5型普通投资者可以购买所有风险等级的基金产品或者服务。
20. 下列关于ETF份额的说法中,错误的是______。
A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响
B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时,基金的申购和赎回不会同时暂停
C.ETF份额折算的登记由基金管理人办理
D.ETF份额折算时,持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化
A
B
C
D
B
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 在发生暂停申购和赎回的情形之一时,基金的申购和赎回可能同时暂停。在暂停申购和赎回的情况消除时,基金管理人应及时恢复申购和赎回业务的办理,并予以公告。
21. 下列不符合专业审慎职业道德规范要求的是______。
A.基金从业人员在进行投资分析时,保持独立性与客观性
B.基金从业人员应牢固树立风险控制意识
C.基金从业人员应区分投资分析中的事实和假设
D.基金从业人员在向客户预测所推介产品的未来收益时,应分析产品全部历史业绩
A
B
C
D
D
[考点] 基金职业道德
[解析] 基金从业人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应当客观、全面、准确,并提供业绩信息的原始出处,不得片面夸大过往业绩,也不得预测所推介基金的未来业绩。A、B、C三项符合专业审慎的要求。
22. 下列针对“一对一”专人服务的表述中,错误的是______。
A.主要针对投资额较大的个人投资者和机构投资者
B.基金销售者一般不会安排固定的投资顾问
C.从基金销售开始就“一对一”服务
D.这种服务方式贯穿整个销售过程
A
B
C
D
B
[考点] 基金客户服务
[解析] 专人服务是指对投资额较大的个人投资者与机构投资者提供的个性化服务。基金销售者一般为其安排较为固定的投资顾问,从基金销售开始就“一对一”服务,并贯穿售前、售中以及售后全过程。
23. 目前,按我国基金信息披露法规要求,当偏离达到一定程度时,货币市场基金应刊登偏离度信息,其中不包括______。
A.在临时报告中披露偏离度信息
B.在季度报告中披露偏离度信息
C.在中期报告和年度报告中披露偏离度信息
D.在投资组合报告中披露偏离度信息
A
B
C
D
B
[考点] 基金的信息披露
[解析] 目前,按我国基金信息披露法规要求,当偏离达到一定程度时,货币市场基金应刊登偏离度信息,主要包括以下三类:(1)在临时报告中披露偏离度信息。(2)在中期报告和年度报告中披露偏离度信息。(3)在投资组合报告中披露偏离度信息。
24. ______又称为伞形基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
A.指数基金
B.期权基金
C.对冲基金
D.系列基金
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 系列基金又称为伞形基金,是指多个基金共用一个基金合同,子基金独立运作,子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
25. 根据披露时间的不同,货币市场基金的收益公告分为______三类。
Ⅰ.封闭期的收益公告
Ⅱ.开放日的收益公告
Ⅲ.节假日的收益公告
Ⅳ.每个月最后一个交易日的收益公告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[考点] 基金的信息披露
[解析] 按照披露时间的不同,货币市场基金收益公告可分为三类:封闭期的收益公告、开放日的收益公告、节假日的收益公告。
26. 在基金招募说明书封面的显著位置,管理人一般会做出的风险提示中不包括______。
A.基金过往业绩不预示未来表现
B.可预计一定区间的盈利
C.不保证基金一定盈利
D.不保证最低收益
A
B
C
D
B
[考点] 基金的信息披露
[解析] 在招募说明书封面的显著位置,管理人一般会做出“基金过往业绩不预示未来表现;不保证基金一定盈利,也不保证最低收益”等风险提示。
27. 下列关于基金销售人员销售基金行为的说法中,错误的是______。
A.不得进行虚假或误导性陈述
B.不得片面夸大过往业绩
C.不得预测所推介基金的未来业绩
D.不限制以个人名义接受投资者的款项
A
B
C
D
D
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金销售人员应当引导投资者到基金管理公司、基金代销机构的销售网点、网上交易系统或其他经监管部门核准的合法渠道办理开户、认购、申购、赎回等业务手续,不得接受投资者的现金,不得以个人名义接受投资者的款项。
28. 号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益的投资者教育属于______。
A.投资决策教育
B.资产配置教育
C.权益保护教育
D.风险防范教育
A
B
C
D
C
[考点] 基金客户服务
[解析] 权益保护教育即号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益。
29. 目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用______标准和技术。
A.QDII
B.XBRL
C.RQDII
D.ETF
A
B
C
D
B
[考点] 基金的信息披露
[解析] 目前国际上各证券监管机构、交易所、会计师事务所和金融服务与信息供应商等已采用或准备采用XBRL标准和技术。
30. 我国目前只能由______担任基金管理人。
A.基金销售机构
B.基金托管银行
C.基金管理公司
D.基金投资咨询公司
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 在我国,基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
31. 基金注册登记机构应当勤勉尽责、恪尽职守,但其应当履行的义务并不包括______。
A.妥善保存登记数据,并将数据备份至中国证监会认定的机构
B.对客户信息保密是注册登记机构的首要职责,因此注册登记机构应当拒绝任何机构或个人对基金登记信息的查询
C.建立灾难备份系统
D.保证数据不得隐匿、伪造、篡改或者损毁
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金注册登记机构对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务,因违反该保密义务对投资者或基金带来的损失,须承担相应的赔偿责任,但司法强制检查情形及法律法规规定的其他情形除外。
32. 基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,应该做到______。
A.按照本公司的准则计算基金的业绩表现数据
B.可以引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据,但是必须确保统计数据和资料应当真实、准确
C.基金业绩表现数据应当经基金管理人复核或者摘取自基金定期报告
D.基金宣传推介材料登载基金过往业绩的,应当特别声明,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证
A
B
C
D
D
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时,按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据,故A项错误。引用的统计数据和资料应当真实、准确,并注明出处,不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据,故B项错误。基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告,故C项错误。
33. 与政府监管机构相比,基金业协会应更侧重在______层面对基金从业人员的执业活动进行监管。
A.人员自律
B.法律法规
C.职业道德
D.执业规范
A
B
C
D
C
[考点] 基金职业道德
[解析] 政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管,基金业协会应更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。因此,从监管职责分工的角度来看,基金业协会在基金职业道德建设方面应该发挥更为重要的作用。
34. 下列关于ETF联接基金的说法中,错误的是______。
A.可以在场外申购赎回
B.绝大部分基金财产投资于目标ETF
C.可以对ETF部分计提管理费
D.可以提供定期定额等方式来介入ETF的运作
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] C项,根据中国证监会的规定,ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费。
35. 基金信息披露的内容不包括______,
A.基金招募说明书
B.基金合同
C.基金份额持有人的资产状况
D.基金份额上市交易公告书
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 公开披露的基金信息包括:(1)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要、基金产品份额发售公告。(2)基金募集情况。(3)基金份额上市交易公告书。(4)基金资产净值、基金份额净值。(5)基金份额申购、赎回价格。(6)基金定期报告,包括年度报告、中期报告和季度报告(含资产组合季度报告)。(7)临时报告。(8)基金份额持有人大会决议。(9)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动。(10)涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁。(11)澄清公告、清算报告。(12)中国证监会规定的其他信息。
36. 私募基金管理人自行销售私募基金的,风险揭示书由______签字确认。
A.基金管理人
B.基金托管人
C.基金投资者
D.基金销售机构
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 私募基金管理人自行销售私募基金的,应当采取问卷调查等方式,对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估,由投资者书面承诺符合合格投资者条件;应当制作风险揭示书,由投资者签字确认。
37. 开放式基金的买卖价格以______为基础。
A.市场供求关系
B.银行存款利率
C.基金份额净值
D.基金份额总额
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 开放式基金是指基金份额不固定,基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础,不受市场供求关系的影响。
38. 股票基金的特点是______。
A.投资风险小,回报率低
B.投资于短期金融工具
C.无法抵御通货膨胀
D.适合长期投资
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 股票基金以追求长期的资本增值为目标,比较适合长期投资。与其他类型的基金相比,股票基金的风险较高,但预期收益也较高。股票基金提供了一种长期的投资增值性,可供投资者用来满足教育支出、退休支出等远期支出的需要。股票基金是应对通货膨胀最有效的手段之一。
39. 私募基金募集机构及其从业人员推介私募基金时,下列合规的是______。
A.雇佣其他私募基金公司人员进行私募基金推介
B.不得同时推介其他私募公司设立募集的私募基金
C.在公司网站上登载其他组织机构的祝贺性、推荐性文字
D.预测基金投资业绩
A
B
C
D
B
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 募集机构及其从业人员推介私募基金时,不得存在以下行为:(1)公开推介或者变相公开推介。(2)推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(3)以任何方式承诺投资者资金不受损失,或者以任何方式承诺投资者最低收益,包括宣传“预期收益”“预计收益”“预测投资业绩”等相关内容。(4)夸大或者片面推介基金,违规使用“安全”“保证”“承诺”“保险”“避险”“有保障”“高收益”“无风险”等可能误导投资人进行风险判断的措辞。(5)使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞。(6)推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩。(7)登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字。(8)采用不具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较,任意使用“业绩最佳”“规模最大”等相关措辞。(9)恶意贬低同行。(10)允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介。(11)推介非本机构设立或负责募集的私募基金。(12)法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会禁止的其他行为。
40. 基金管理人最主要的职责是负责______。
A.受托资产管理
B.基金资产清算和会计复核
C.基金资产的保管
D.基金资产的投资运作
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 基金管理人是基金产品的募集者和管理者,其最主要的职责就是按照基金合同的约定,负责基金资产的投资运作,在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。
单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
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29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
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