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基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题167
单项选择题
1. 根据基金销售适用性指导的全面性原则,基金销售机构应当了解并评价的内容包括______。
Ⅰ.基金管理人
Ⅱ.基金产品
Ⅲ.基金投资人
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ
A
B
C
D
B
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分,将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节,对基金管理人(或产品发起人)、基金产品(或基金相关产品)和基金投资人都要了解并做出评价。
2. ______6月,中国证券投资基金业协会正式成立。
A.2010年
B.2011年
C.2012年
D.2013年
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 2012年6月,中国证券投资基金业协会正式成立,原中国证券业协会基金公司会员部的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。
3. 基金管理人应当在______中载明有关基金销售费用的信息。
Ⅰ.招募说明书
Ⅱ.基金份额发售公告
Ⅲ.基金合同
Ⅳ.托管协议
A.Ⅰ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销售费用的信息内容:(1)基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准。(2)以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平。(3)中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项。
4. 基金销售机构销售基金产品一般以______营销理论为指导。
A.4Cs
B.5Ps
C.4Ps
D.5Cs
A
B
C
D
C
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。
5. 封闭式基金与开放式基金的区别不包括______。
A.法律主体资格不同
B.份额限制不同
C.价格形成方式不同
D.激励约束机制与投资策略不同
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 封闭式基金与开放式基金的区别主要包括:期限不同、份额限制不同、交易场所不同、价格形成方式不同、激励约束机制与投资策略不同。A项是契约型基金与公司型基金的区别。
6. 可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为______,既可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为______。
A.封闭式基金;开放式基金
B.一级债基;二级债基
C.政府基金;企业基金
D.标准型基金;普通型基金
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 普通债券型基金,即主要进行债券投资(80%以上基金资产),但也投资于股票市场,这类基金在我国市场上占主要部分。实践中可再细分为两类:以债券投资策略为主,可适当参与新股申购和股票增发等称为“一级债基”;以债券投资策略为主,同时可适当参与新股申购和股票增发、二级市场股票等权益资产投资的称为“二级债基”。
标准债券型基金,仅投资于固定收益类金融工具,不能投资于股票市场,常称为“纯债基金”。标准债券型基金中又可细分短债基金、信用债基金等品种,其他策略型的债券基金,如可转债基金等。
7. 通过______,投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务,以及基金交易、基金资讯等服务。
A.电话服务中心
B.自动传真
C.电子信箱
D.互联网
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户服务
[解析] 通过互联网,投资者可以随时随地获得包括投资常识、行情、开放式基金净值、投资者账户信息等信息服务,以及基金交易、基金资讯等服务。
8. 基金信息披露的______要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂。
A.易解性原则
B.规范性原则
C.易得性原则
D.完整性原则
A
B
C
D
A
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂,避免使用冗长、技术性用语。
9. 机构设置的原则不包括______。
A.授权清晰原则
B.相互制约和不相容职责分离原则
C.健全性原则
D.适时性原则
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 机构设置的原则包括:(1)相互制约和不相容职责分离原则。(2)授权清晰原则。(3)适时性原则。
10. 某投资人投资10000元购买某新发售的基金,申购费率为1.2%,假设申购当日基金份额净值为1.00元,则申购手续费和可得到的申购份额分别为______。
A.118.58元;9881.42份
B.120元;9880份
C.120元;9409.52份
D.118.58元;9410.88份
A
B
C
D
A
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 净申购金额=申购金额/(1 +申购费率)=10000÷(1+1.2%)≈9881.42(元);申购费用=10000-9881.42=118.58(元);申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值=9881.42/1.00=9881.42(份)。
11. ______是为证券集中交易提供场所和设施,组织和监督证券交易,实行自律管理的法人。
A.证券交易所
B.中国证券业协会
C.中国证监会
D.中国证券投资基金业协会
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施,组织和监督证券交易,实行自律管理的法人。
12. 申请设立公开募集基金的基金管理公司时,拟任高级管理人员、业务人员必须在______人以上,且人员均应当取得基金从业资格。
A.10
B.15
C.20
D.30
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 设立管理公开募集基金的基金管理公司,应当具备的条件之一是:取得基金从业资格的人员达到法定人数。依据《证券投资基金管理公司管理办法》的规定,设立基金管理公司,应当有符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员,拟任高级管理人员、业务人员不少于15人,并应当取得基金从业资格。
13. 职业的形成是一个漫长的历史过程,人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理,会在本职业中世代传承。这是职业道德的______特征。
A.规范性
B.具体性
C.继承性
D.特殊性
A
B
C
D
C
[考点] 基金职业道德
[解析] 题干体现的是职业道德具有继承性。随着社会的发展和进步,每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化,但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性。从职业道德的发展轨迹来看,其与一般社会道德一样,具有历史的继承性。
14. 下列属于促销策略的是______。
Ⅰ.派发各种宣传资料
Ⅱ.基金产品推介会
Ⅲ.费率打折
Ⅳ.产品组合营销
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
C
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 在促销策略方面,基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外,产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。
15. 按照______的不同,金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场。
A.交易工具的期限
B.交易标的物
C.交易方式
D.交割期限
A
B
C
D
B
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 按照交易标的物的不同,金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。
16. 下列不属于欺诈客户的是______。
Ⅰ.基金从业人员在宣传、推介和销售基金产品时,应当客观、全面、准确地向投资者推介基金产品、揭示投资风险
Ⅱ.基金从业人员对基金产品的陈述、介绍和宣传,应当与基金合同、招募说明书等相符,不得进行虚假或误导性陈述,或者出现重大遗漏
Ⅲ.基金从业人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理机构或基金代销机构统一制作的材料
Ⅳ.基金从业人员向投资者做出投资不受损失或保证最低收益的承诺
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
A
[考点] 基金职业道德
[解析] 在宣传销售基金产品时,基金从业人员应当以诚实的态度和合法的方式执业,如实告知投资者可能影响其利益的重要情况,正确向其揭示投资风险,不得做出不当承诺或者保证。
17. 下列不属于我国资产管理行业需要关注的问题的是______。
A.资金池操作存在流动性风险隐患
B.刚性兑付使风险仍停留在金融体系
C.部分非金融机构无序开展资产管理业务
D.不保证客户本金安全
A
B
C
D
D
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 当前我国的资产管理行业需要关注的问题有以下几方面:(1)资金池操作存在流动性风险隐患。(2)产品多层嵌套导致风险传递。(3)影子银行面临监管不足。(4)刚性兑付使风险仍停留在金融体系。(5)部分非金融机构无序开展资产管理业务。
18. 关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式,下列表述错误的是______。
A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行
B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一
C.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用
D.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范
A
B
C
D
A
[考点] 基金职业道德
[解析] 岗位教育是指在基金从业人员就业上岗后,对其所进行的业务能力和职业道德的继续教育。岗位教育主要是通过在职培训的方式来完成。
19. 下列关于我国各类基金销售方式特点的说法中,错误的是______。
A.客户可以通过直销渠道在一家基金公司购买多家的产品
B.银行客户经理往往要负责储蓄、贷款等多种销售任务,难以专注于基金销售
C.新兴的互联网金融渠道得益于其互联网思维,投资便利度高、附加功能丰富
D.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选
A
B
C
D
A
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] A项,基金公司直销的特点包括:(1)基金公司非常重视直销业务,投入在加大。(2)熟悉自身产品,重视资讯。(3)在购买费率上通常低于传统代销渠道。(4)受限于政策和运营,目前只能销售自己的产品,客户如果通过直销渠道购买多家公司产品,需要开立多个账户,不方便进行管理。(5)由于产品相对单一,较难给予客户全面的配置建议。
20. ETF建仓期不超过______。
A.1个月
B.2个月
C.3个月
D.6个月
A
B
C
D
C
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] ETF建仓期不超过3个月。
21. 私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录,保存期限自基金清算终止之日起不得少于______年。
A.3
B.5
C.10
D.15
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料,保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
22. 下列不属于ETF特点的是______。
A.独特的实物申购、现金赎回机制
B.被动操作的指数基金
C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度
D.独特的实物申购、赎回机制
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] ETF具有下列三大特点:(1)被动操作的指数基金。(2)独特的实物申购、赎回机制。(3)实行一级市场与二级市场并存的交易制度。
所谓实物申购、赎回机制,是指投资者向基金管理公司申购ETF,需要拿这只ETF指定的一篮子证券或商品来换取;赎回时得到的不是现金,而是相应的一篮子证券或商品;如果想变现,需要再卖出这些证券或商品
23. 下列关于基金投资跟踪与评价的内容中,错误的是______。
A.制定完善的公司自有资金投资机制
B.制定应急处理管理制度
C.制定销售人员职业操守评价制度
D.制定完善的业务流程
A
B
C
D
A
[考点] 基金客户服务
[解析] 基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。在跟踪与评价过程中发现存在的问题并寻找新的机遇,以保持和扩大客户关系,建立更为长期稳定的合作关系。其中,包括制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度,建立应急处理措施的管理制度等。
24. 下列关于可以现金替代的说法中,错误的是______。
A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)
B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”
C.收取现金替代溢价的原因是,对于使用现金替代的证券,基金管理人需在证券恢复交易后买入,而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异
D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响
A
B
C
D
D
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] D项错误,收取现金替代溢价的原因是,对于使用现金替代的证券,基金管理人需在证券恢复交易后买入,而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异。
25. 基金管理人的股东、实际控制人有不符合规定的行为或者股东不再符合法定条件的,中国证监会不可以采取的措施是______。
A.责令其限期改正
B.可视情节责令其转让所持有或控制的基金管理人的股权
C.没收其所持有或控制的基金管理人的股权
D.限制有关股东行使股东权利
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金管理人的股东、实际控制人有不符合规定行为或者股东不再符合法定条件的,中国证监会应当责令其限期改正,并可视情节责令其转让所持有或者控制的基金管理人的股权。股东、实际控制人按照要求改正违法行为、转让所持有或者控制的基金管理人的股权前,中国证监会可以限制有关股东行使股东权利。
基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务,并不得有下列行为:(1)虚假出资或者抽逃出资。(2)未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动。(3)要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益,损害基金份额持有人利益。(4)中国证监会规定禁止的其他行为。
26. 我国信息披露法规对信息披露事件“重大性”的界定标准是______。
Ⅰ.影响投资者决策标准
Ⅱ.影响证券市场价格标准
Ⅲ.影响波及范围标准
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
C
[考点] 基金的信息披露
[解析] 各国(地区)信息披露所采用的“重大性”概念有以下两种标准:一种是“影响投资者决策标准”,另一种是“影响证券市场价格标准”。按照前一种标准,如果可以合理地预期某种信息将会对理性投资者的投资决策产生重大影响,则该信息为重大信息,应及时予以披露。按照后一种标准,如果相关信息足以导致或可能导致证券价值或市场价格发生重大变化,则该信息为重大信息,应予披露。
27. ______是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项基本管理制度的纲要和总揽。
A.内部控制大纲
B.基本管理制度
C.部门规章
D.业务操作手册
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开,是各项基本管理制度的纲要和总揽,内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容。
基本管理制度应当至少包括风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。
28. 关于货币市场基金宣传推介,下列说法错误的是______。
A.与银行活期存款利率相比,货币市场基金收益率一般情况下更高
B.除管理人和销售机构外,其他机构不得擅自制作宣传推介材料
C.在充分揭示投资风险的前提下,按照业绩披露的原则宣传基金的过往业绩
D.除管理人和销售机构外,其他机构登载货币市场基金宣传推介材料的,不得片面引用其内容
A
B
C
D
A
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金销售支付结算机构等相关机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动,应当事先征得合作基金管理人或者基金销售机构的同意,严格遵守相关法律法规的规定,不得混同、比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益,不得以宣传理财账户或者服务平台等名义变相从事货币市场基金的宣传推介活动。
29. 资本市场是融资期限在______的金融市场。
A.半年以内
B.1年以内
C.1年以上
D.3年以上
A
B
C
D
C
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 资本市场又称长期金融市场,是指以期限在1年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。
30. 基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料,应当报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案报告材料。其报送的内容不包括______。
A.基金宣传推介材料的形式和用途说明
B.基金经理出具的合规意见书
C.基金托管银行出具的基金业绩复核函
D.有关获奖证明的复印件
A
B
C
D
B
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件,以及有关获奖证明的复印件。
31. 对基金管理人职责终止的监管措施的说法,下列错误的是______。
A.基金管理人职责终止后,如果基金合同不终止,则应当选任新的基金管理人,以使基金运作得以继续正常进行
B.新基金管理人产生前,由中国证监会指定临时基金管理人
C.在指定临时管理人或者选任新的基金管理人前,中国证监会应当担负妥善保管基金管理业务资料的责任
D.基金管理人职责终止的,应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计,并将审计结果予以公告,同时报中国证监会备案
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] C项错误,在指定临时管理人或者选任新的基金管理人前,原基金管理人应当担负妥善保管基金管理业务资料的责任。
32. 下列不在基金财务报表附注中披露的内容是______。
A.重要会计政策
B.基金资产负债表日后非调整事项的说明
C.投资组合重大变动
D.关联方关系及其交易
A
B
C
D
C
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金财务报表附注的披露内容主要包括:基金的基本情况,会计报表的编制基础,遵循会计准则及其他有关规定的声明,重要会计政策和会计估计,会计政策和会计估计变更以及差错更正的说明,税项,或有和承诺事项,资产负债表日后非调整事项的说明,关联方关系及其交易,重要报表项目的说明,利润分配情况,期末基金持有的流通受限证券,金融工具风险及管理等。
33. LOF基金份额场内申购申报单位为______。
A.1元人民币
B.10元人民币
C.1份基金份额
D.10份基金份额
A
B
C
D
A
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 场内申购申报单位为1元人民币,赎回申报单位为1份基金份额;场外申购和赎回申报单位由基金管理人在基金招募说明书中载明。
34. ETF申购赎回中的现金替代不包括以下______类型。
A.必须现金替代
B.现金替代保证
C.可以现金替代
D.禁止现金替代
A
B
C
D
B
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 现金替代是指申购与赎回过程中,投资者按基金合同和招募说明书的规定,用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。现金替代分为三种类型:禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。
35. 关于私募基金的销售行为,下列说法错误的是______。
A.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失
B.私募基金管理人不得向投资者承诺本金损失或承诺最低收益,但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证
C.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益
D.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益
A
B
C
D
B
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 私募基金管理人、私募基金销售机构不得以任何方式向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。
36. 下列对私募股权基金的表述,正确的是______。
A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧,充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用,承担高风险,追求高收益的投资模式
B.依照利益共享、风险共担的原则,将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资
C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产
D.在实施过程中附带考虑了将来的退出机制
A
B
C
D
D
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 私募股权基金是指通过私募形式对私有企业,即非上市企业进行的权益性投资,在交易实施过程中附带考虑了将来的退出机制,即通过上市、并购或管理层回购等方式,出售持股获利。
37. 基金与保险产品的区别不包括______。
A.目的不同
B.对投资人要求不同
C.收益与风险特性不同
D.变现能力不同
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 基金与保险产品的差异体现在:目的不同、对投资人要求不同、变现能力不同。选项C是基金与银行储蓄存款的差异。
38. 下列关于基金管理人合规管理的理解,正确的是______。
Ⅰ.合规管理是一种风险管理活动
Ⅱ.合规管理包括检查、通报、评估、处置等
Ⅲ.基金管理人应当建立良好的内部治理结构
Ⅳ.合规管理的独立性体现在对每个业务部门单独考核
A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] Ⅳ项,合规管理的独立性原则主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位,合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。
39. 关于基金当事人,下列说法正确的是______。
A.基金管理人是基金资产的所有者
B.基金托管人必须是取得基金托管资格的商业银行
C.基金当事人是指基金合同的当事人,包括基金投资者、基金管理人、基金托管人和基金销售机构
D.基金管理人必须独立于基金托管人
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 基金管理人是基金产品的募集者和管理者,不是基金资产的所有者。在我国,基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行或其他金融机构担任。基金当事人是指基金合同的当事人,包括基金份额持有人、基金管理人和基金托管人。
40. 召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前______日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式等事项。
A.10
B.15
C.30
D.60
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定,召开基金份额持有人大会,召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。
单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
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15
16
17
18
19
20
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深色:已答题 浅色:未答题
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