银符考试题库B12
现在是:
试卷总分:100.0
您的得分:
考试时间为:
点击“开始答卷”进行答题
交卷
评分
存入我的题库
晒成绩
打印模式
隐藏答案解析
打印
下载
背景
字体
较大
大
中
小
较小
退出
基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题168
单项选择题
1. 某基金经理散布关于上市公司的不实利好消息,从而推高公司的股价,以使自己运作的投资基金获利,下列表述错误的是______。
A.该基金经理的行为目的是为了所管理的基金获益,不违反职业道德要求
B.该行为属于基于信息的操纵市场行为
C.该行为有误导市场参与者的意图
D.该基金经理实施了不当影响证券价格的行为
A
B
C
D
A
[考点] 基金职业道德
[解析] 该基金经理的行为属于基于信息的操纵市场,违反了诚实守信的职业道德要求。虽然该基金经理的行为可能对其客户有利,但因其有明显的误导市场参与者的意图,并实施了不当影响证券价格的行为,损害了资本市场的诚信。故A项错误。
2. 关于避险策略基金的特点,下列表述正确的是______。
Ⅰ.避险策略基金是通过运用投资组合保险策略来实现保本的目的
Ⅱ.在使用CPPI投资策略时,可以适当缩小安全垫的倍数,提高风险资产投资比例以增加基金的收益
Ⅲ.避险策略基金为方便投资者交易,通常每日开放申购、赎回
Ⅳ.保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率,具体比例可由基金公司在基金合同中自行规定
A.Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 可以适当放大安全垫的倍数,提高风险资产投资比例以增加基金的收益。避险策略基金通常有一个封闭周期。
3. 下列均为债权类金融资产的是______。
A.基金、国债期货
B.城投债、限售股
C.可转债、票据
D.现金、定期分红蓝筹股
A
B
C
D
C
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 金融资产一般分为债权类金融资产和股权类金融资产。债权类金融资产以票据、债券等契约型投资工具为主,股权类金融资产以各类股票为主。
4. 公司内部控制的核心是______,制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
A.成本控制
B.人员控制
C.风险控制
D.效益控制
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 公司内部控制的核心是风险控制,制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点。
5. 基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括______。
A.通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖,操纵证券市场价格
B.为客户提供风险评估及投资建议
C.以自己为交易对象,进行不转移所有权的自买自卖,影响证券交易价格或者证券成交量
D.为获取利益或减少损失,利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场,影响证券市场价格,制造证券市场假象
A
B
C
D
B
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 除A、C、D三项外,基金公司、部门及员工还不得与他人串通,以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券,影响证券交易价格或者证券成交量的活动。
6. 当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在______。
A.回购交易
B.套利交易
C.赎回交易
D.差别交易
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 当同一商品在不同市场上价格不一致时就会存在套利交易。
7. 在季度报告的投资组合报告中,货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在______间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。
A.0.05%~0.25%
B.0.25%~0.5%
C.0.5%~0.70%
D.0.75%~1%
A
B
C
D
B
[考点] 基金的信息披露
[解析] 在投资组合报告中披露偏离度信息:在季度报告中的投资组合报告中,货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25%~0.5%之间的次数、偏离度的最高值和最低值、偏离度绝对值的简单平均值等信息。
8. 关于普通投资者与专业投资者的转化,下列说法错误的是______。
A.普通投资者转化为专业投资者,应当以书面形式向基金销售机构提出申请,并提供相关证明材料
B.专业投资者不能转化为普通投资者
C.普通投资者可以在一定条件下转化为专业投资者
D.基金销售机构可以自主决定是否同意普通投资者转化为专业投资者
A
B
C
D
B
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 普通投资者和专业投资者在一定条件下可以互相转化。符合一定条件的专业投资者,可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者,经营机构应当对其履行相应的适当性义务。
9. 在我国,可以从事资产管理业务的机构包括______。
Ⅰ.基金管理公司
Ⅱ.证券公司
Ⅲ.信托公司
Ⅳ.商业银行
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
A
B
C
D
A
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 在我国,传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。近年来,随着我国居民个人财富的不断积累,金融监管机构对资产管理的金融管制逐渐放松,投资者对理财的需求不断上升,银行、证券、保险等各类金融机构纷纷开展资产管理业务。
10. 信息披露的原则主要体现在______上。
A.对披露内容和披露形式的要求
B.对披露制度和披露形式的要求
C.对披露法规和披露形式的要求
D.对披露法规和披露制度的要求
A
B
C
D
A
[考点] 基金的信息披露
[解析] 信息披露的原则主要体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上。在披露内容上,要求遵循真实性原则、准确性原则、完整性原则、及时性原则和公平性原则;在披露形式上,要求遵循规范性原则、易解性原则和易得性原则。
11. ______不可以开立基金账户。
A.16岁个体小王
B.17岁在读大学生
C.23岁应届毕业生
D.65岁退休干部老李
A
B
C
D
B
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 我国相关法律法规规定,办理基金开户要求的个人投资者年龄为18~70周岁具有完全民事行为能力人,而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。
12. 世界上最早的开放式证券投资基金是______。
A.1943年英国的海外政府信托契约
B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金
C.1873年苏格兰的美国投资信托
D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 证券投资基金真正的大发展是在美国。1924年诞生于美国的“马萨诸塞投资信托基金”是世界上第一只开放式基金,被公认为美国开放式公司型共同基金的鼻祖。
证券投资基金的出现与世界经济的发展有着密切的关系,世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在1868年的英国。
13. 监事会对经营管理的业务监督的内容不包括______。
A.通知业务机构停止其违法行为
B.随时调查公司的财务状况,审查账册文件,并有权要求董事会向其提供情况
C.保持与监管机构日常的工作联系,跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况
D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表,并把审核意见向股东会报告
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 监事会对经营管理的业务监督包括以下方面:(1)通知业务机构停止其违法行为。当董事或经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时,监事有权通知他们停止其行为。(2)随时调查公司的财务状况,审查账册文件,并有权要求董事会向其提供情况。(3)审核董事会编制的提供给股东会的各种报表,并把审核意见向股东会报告。(4)当监事会认为有必要时,一般是在公司出现重大问题时,可以提议召开股东会。C项为合规管理部门应履行的基本职责。
14. 下列关于非法销售基金的说法中,错误的是______。
A.非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息拉拢客户进行委托理财
B.非法销售基金的形式包括冒充拥有基金公司投资信息进行股票咨询的业务员
C.冒用国内基金公司进行的非法证券活动多以高额回报为诱饵
D.冒用国内基金公司进行的非法证券活动多以境内基金为幌子
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户服务
[解析] 非法销售基金包括冒用国内基金公司进行的非法证券活动,主要有以下几种形式:(1)冒充拥有基金公司投资信息拉拢客户进行委托理财。(2)冒充拥有基金公司投资信息进行股票咨询的业务员。(3)冒用业内影响力大的明星投资总监或者明星基金经理名义,并以个人名义进行委托理财。这类违规营销行为销售非法基金(主要是私募基金),多以高额回报为诱饵,有的甚至以传销为手段,以境外基金为幌子,以互联网为载体骗取客户信赖进行所谓投资,实际是一种新形式的违法犯罪活动。
15. 关于契约型基金与公司型基金的区别,下列表述错误的是______。
A.法律主体资格不同
B.基金营运依据不同
C.投资者的地位不同
D.投资范围不同
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 契约型基金与公司型基金主要有以下区别:(1)法律主体资格不同。(2)投资者的地位不同。(3)基金组织方式和营运依据不同。
契约型基金不具有法人资格,公司型基金具有法人资格。
16. 证券投资基金销售业务信息管理平台不包括______。
A.前台业务系统
B.后台业务系统
C.后台管理系统
D.应用系统的支持系统
A
B
C
D
B
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统,主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。
17. 我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在______环节。
A.募集
B.备案
C.托管
D.信息披露
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 我国对于非公开募集基金的监管的重点集中在募集环节,主要体现为:确立合格投资者制度;禁止公开宣传推介;规范基金合同必备条款并强化违反监管规定的法律责任。
18. ______是基金职业道德的核心规范。
A.忠诚尽责
B.廉洁公正
C.诚实守信
D.忠诚敬业
A
B
C
D
C
[考点] 基金职业道德
[解析] 诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业,投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。而诚实守信又是赢得投资人信心和信任的基本要素,可谓基金市场和基金行业“无信不立”。
19. 下列行为中,违背基金从业人员忠诚尽责职业道德的是______。
A.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同
B.基金从业人员如发生资金困难,可先使用基金财产,只要事后补上即可
C.基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度
D.基金从业人员离职时,不得违反与所在机构签订的竞业协议
A
B
C
D
B
[考点] 基金职业道德
[解析] 根据基金从业人员忠诚尽责的职业道德要求,基金从业人员不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。
20. 某证券投资基金合同生效已超过10年,投资业绩表现良好,关于该基金宣传推介材料的业绩登载,下列表述正确的是______。
Ⅰ.应当登载最近10个完整会计年度的业绩
Ⅱ.推介该基金的定期定额投资业务时,可以按该基金业绩比率基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟
Ⅲ.可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持
Ⅳ.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的,应当予以特别说明
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] Ⅲ项,基金宣传推介材料登载基金过往业绩的,应当特别声明,基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。
21. 金融市场的构成要素包括______。
A.证券市场
B.股票市场
C.金融服务机构
D.金融工具
A
B
C
D
D
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 与商品市场一样,一个完整的金融市场需要有一些必备的市场要素。金融市场由以下三个主要构成要素:(1)市场参与者。(2)金融工具。(3)金融交易的组织方式。
22. 合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗,属于合规管理基本原则中的______。
A.协调性原则
B.独立性原则
C.客观性原则
D.专业性原则
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系,努力形成公司的合规合力,避免内部消耗。
23. 关于基金分类,下列说法正确的是______。
A.基金资产60%投资于股票的为股票型基金
B.基金中基金仅投资于其他基金份额
C.货币市场基金仅投资于货币市场工具
D.基金资产60%投资于债券的为债券型基金
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 根据中国证监会对基金类别的分类标准,基金资产80%以上投资于股票的为股票基金;基金资产80%以上投资于债券的为债券基金;仅投资于货币市场工具的为货币市场基金;80%以上的基金资产投资于其他基金份额的,为基金中基金。
24. 下列属于QDII基金份额认购的特点的是______。
A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币
B.认购方式为场外认购和场内认购
C.按1.00元募集,外加券商自行按认购费率收取认购费
D.分别以子代码进行认购
A
B
C
D
A
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] QDII基金在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处:(1)发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。(2)基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。(3)QDII基金份额除可以用人民币认购外,也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。
25. 内部控制制度的主要内容不包括______。
A.内控大纲
B.基本管理制度
C.部门业务规章
D.业务执行规范
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 内部控制制度是基金管理人为了保护其资产的安全完整,保证其经营活动符合国家法律法规和内部规章要求,提高经营管理效率,防止舞弊,控制风险等目的,而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。
26. 关于普通投资者与专业投资者,下列说法正确的是______。
A.专业投资者必须是法人机构或金融机构发行的产品
B.基金销售机构应当自动将符合转化条件的普通投资者转化为专业投资者
C.自然人只能是普通投资者,普通投资者还包括部分法人机构
D.符合条件的专业投资者,可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者
A
B
C
D
D
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 同时符合相关条件的自然人也可以成为专业投资者,A项错误。符合条件的普通投资者可以申请转化为专业投资者,但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化,B项错误。符合条件的自然人可以为专业投资者,C项错误。符合条件的专业投资者,可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者,经营机构应当对其履行相应的适当性义务,D项正确。
27. 基金管理人的从业人员不包括基金管理人的______。
A.董事
B.监事
C.基金托管人
D.投资管理人员
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金管理人的从业人员是指基金管理人的董事、监事、高级管理人员、投资管理人员以及其他从业人员。
28. 在基金公司会计系统控制中,建立复核制度是基金管理人应当采取的会计控制措施,复核制度是为了防止会计差错的产生而进行的会计复核和______。
A.业务复核
B.财务复核
C.份额复核
D.结算复核
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 为了确保会计核算系统的正常运转,基金管理人应当采取的会计控制措施之一是:建立复核制度,通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。
29. 关于基金托管人的市场准入监管,下列说法错误的是______。
A.基金托管人取得基金从业资格的专职人员应达到法定人数
B.基金托管人的净资产和风险控制指标应符合有关规定
C.基金托管人有安全保管基金财产的条件
D.基金托管人资格应由中国银保监会和中国证监会共同核准
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。商业银行担任基金托管人的,由中国证监会会同中国银保监会核准;其他金融机构担任基金托管人的,由中国证监会核准。
30. 关于某银行A网点贵宾理财经理小王推介B基金的销售行为,下列表述错误的是______。
A.小王根据投资者的风险偏好推荐合适的产品
B.小王为投资者提供售后服务
C.小王分发给投资者一些自制的宣传材料,便于投资者更好地了解B基金
D.小王和投资者热情诚恳地沟通交流
A
B
C
D
C
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金销售人员分发或公布的基金宣传推介材料应为基金管理公司或基金代销机构统一制作的材料。
31. ______是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。
A.基金职业道德教育
B.对基金从业人员的在岗培训
C.组织基金从业人员继续教育
D.基金业协会的自律管理
A
B
C
D
A
[考点] 基金职业道德
[解析] 基金职业道德教育,是指根据基金行业工作的特点,有目的、有组织、有计划地对基金从业人员施行的职业道德影响,促使其形成基金职业道德品质,正确履行基金职业道德义务的教育活动,是提高基金从业人员职业道德素养的基本手段。
32. 基金公司在风险管理中应当遵循的原则包括______。
Ⅰ.最高性原则
Ⅱ.适时性原则
Ⅲ.公正性原则
Ⅳ.独立性原则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则:(1)最高性原则。(2)全面性原则。(3)权责匹配原则。(4)独立性原则。(5)定性和定量相结合原则。(6)适时性原则。
33. 下列关于基金宣传推介材料规范的说法中,错误的是______。
A.基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导
B.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确、清晰
C.基金宣传推介材料必须真实、准确,与基金合同、基金招募说明书相符,与备案的材料一致
D.可以使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”等词语进行语言表述
A
B
C
D
D
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰,应当特别注意:(1)在缺乏足够证据支持的情况下,不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。(2)不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。(3)不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。(4)不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。
34. 在渠道策略方面,我国基金销售的渠道以______为主。
A.基金公司直销
B.独立第三方销售公司
C.银行和券商代销
D.互联网金融渠道
A
B
C
D
C
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 在渠道策略方面,虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升,但我国基金销售的渠道还是较为单一,以银行和券商代销为主。
35. 关于职业道德的特征,下列表述正确的是______。
A.相比于一般社会道德,职业道德具有规范性更强的特征
B.职业道德是一般社会道德在职业活动中的抽象化反映
C.职业道德较为抽象,基本不具有具体性
D.职业道德的基本内容往往不具有相对稳定性和连续性
A
B
C
D
A
[考点] 基金职业道德
[解析] 职业道德相比于一般社会道德以及其他领域的道德,具有规范性更强的特征。选项B,职业道德是一般社会道德在职业活动中的具体化;选项C,职业道德具有具体性;选项D,随着社会的发展和进步,每种职业道德的内容也会随之不断丰富和深化,但它的基本内容往往会保持相对的稳定性和连续性。
36. 我国开放式基金的存续期为______。
A.5年
B.15~50年
C.15年
D.一般无期限
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 封闭式基金一般有一个固定的存续期限,而开放式基金一般是无特定存续期限的。《中华人民共和国证券投资基金法》规定,封闭式基金合同中必须规定基金封闭期,封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期或者转为开放式。
37. 在我国,既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人,还包括______。
A.基金份额登记机构
B.基金销售机构
C.基金托管人
D.基金销售支付机构
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 基金管理人、基金托管人既是基金的当事人,又是基金的主要服务机构。除基金管理人与基金托管人外,基金市场还有许多面向基金提供各类服务的其他机构。
38. 基金管理人制定内部控制制度的原则包括______。
Ⅰ.合法、合规性原则
Ⅱ.全面性原则
Ⅲ.审慎性原则
Ⅳ.适时性原则
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循以下原则:(1)合法、合规性原则。(2)全面性原则。(3)审慎性原则。(4)适时性原则。
39. 已发行股票的转让流通市场叫作股票的______。
A.一级市场
B.二级市场
C.三级市场
D.主板市场
A
B
C
D
B
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 股份有限公司发行新股票的市场叫作股票发行市场或股票初级市场,已发行股票的转让流通市场叫股票二级市场。
发行市场,也称一级市场,是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。流通市场,也称二级市场,是已经发行的证券进行买卖,转让和流通的市场。
40. 中国证监会领导干部离职后______年内,不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
A.2
B.3
C.4
D.5
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 中国证监会领导干部离职后3年内,一般工作人员离职2年内,不得到与原工作业务直接相关的机构任职。
单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
深色:已答题 浅色:未答题
提交纠错信息
评价难易度
提交知识点