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基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题169
单项选择题
1. 基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及______共同成立的同业协会。
A.基金市场服务机构
B.基金监管机构
C.商业银行
D.证券交易所
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。同业协会在促进同业交流、提高从业人员素质、加强行业自律管理、促进行业规范发展等方面具有重要的作用。
2. 下列不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是______。
A.委托中央国债登记有限公司作为注册登记机构的“外置”模式
B.内置和外置兼有的“混合”模式
C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式
D.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式
A
B
C
D
A
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 我国开放式基金注册登记体系的模式:(1)基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式。(2)委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式。(3)以上两种情况兼有的“混合”模式。
3. 基金管理人应当在______的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
A.每个月
B.每季度
C.每半年
D.每年
A
B
C
D
B
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。
4. 基金管理人______是指基金管理人在信息披露过程中,违反相关法律法规和公司规章,对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉,受到处罚或声誉损失的风险。
A.投资合规性风险
B.信息披露合规性风险
C.反洗钱合规性风险
D.销售合规性风险
A
B
C
D
B
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 基金管理人信息披露合规性风险是指基金管理人在信息披露过程中,违反相关法律法规和公司规章,对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉,受到处罚和声誉损失的风险。
5. 开放式基金注册登记机构通过设立和维护______,确认基金份额持有人持有基金份额。
A.基金份额持有人资金账户
B.基金销售机构的销售账户
C.基金份额持有人名册
D.基金管理人的交易账户
A
B
C
D
C
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 开放式基金份额的登记,是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册,确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
6. 下列关于基金管理的经理层人员,说法错误的是______。
A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求,依法合规、勤勉、审慎地行使职权,促进基金财产的高效运作,为基金份额持有人谋求最大利益
B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性,在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策,不受他人干预,不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员
C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化,保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整,不得违反规定的报告路径,防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况
D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产,可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 经理层人员应当公平对待所有股东,不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示,不得偏向于任何一方股东。经理层人员应当公平对待公司管理的不同基金财产和客户资产,不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。故D选项错误。
7. 契约型私募基金合同必备条款不包括______。
A.私募基金的费用和税收
B.入股、退股和转让
C.私募基金的募集
D.私募基金的财产
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 契约型私募基金合同的必备条款应包括:(1)声明与承诺。(2)私募基金的基本情况。(3)私募基金的募集。(4)私募基金的成立与备案。(5)私募基金的申购、赎回与转让。(6)当事人及权利义务。(7)私募基金份额持有人大会及日常机构。(8)私募基金份额的登记。(9)私募基金的投资。(10)私募基金的财产。(11)交易及清算交收安排。(12)私募基金财产的估值和会计核算。(13)私募基金的费用与税收。(14)私募基金的收益分配。(15)信息披露与报告。(16)风险揭示。(17)基金合同的效力、变更、解除与终止。(18)私募基金的清算。(19)违约责任。(20)争议的处理。(21)其他事项。
8. 据基金管理公司治理的业务与信息隔离原则,下列做法正确的是______。
A.某基金管理公司股东拟对基金管理公司开展全面审计,按照公司章程的规定,先经过基金管理公司董事会批准
B.某基金管理公司与其股东共同开发了电子商务平台,实现客户信息共享,基金管理公司和股东销售人员都可以向全部客户推销各自的产品
C.某基金管理公司的股东认购了该基金管理公司的基金,作为最大的基金份额持有人,股东要求基金管理公司每月提供基金的全部投资明细
D.某基金管理公司股东的股票投资力量很强,为了指导基金管理公司的股票研究和投资,要求基金管理公司给股东的研究员开放投资交易系统的投资查询权限
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 公司应当建立与股东的业务和信息隔离制度,防范不正当关联交易和利益输送。在信息传递和保密方面,股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料,不得利用提供技术支持或者行使知情权的方式将非公开信息泄露给任何第三方或利用其为任何人谋利。在股东知情权方面,既要求股东关注公司的经营运作情况及财务状况,同时要求股东按照相关法律法规和公司章程的规定行使知情权,不得滥用知情权。
9. 下列说法中,错误的是______。
A.保险公司可申请从事基金代理销售
B.基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的,应当按照中国证监会的规定进行备案
C.基金评价机构是指从事基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动的机构
D.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务,应当具有合理的依据
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 基金评价机构是指从事基金评价业务活动的机构。基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金估值核算机构是指从事基金估值核算业务活动的机构。
10. 下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中,错误的是______。
A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法
B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法
C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法
D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度,至少包括以下内容:(1)对基金管理人进行审慎调查的方式和方法。(2)对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法。(3)对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法。(4)对基金产品和基金投资人进行匹配的方法。
11. 下列关于投资者教育工作的表述中,错误的是______。
A.手段是用简单的语言向投资者解释在投资过程中所面临的问题以及应对措施
B.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段
C.从宣传介质上看,基金投资者教育工作开展形式包括纸质形式和电子形式两类
D.投资者教育是对市场参与者监管工作的替代
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户服务
[解析] D选项,国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则包括:(1)投资者教育应有助于监管者保护投资者。(2)投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。(3)证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务,将投资者教育纳入各业务环节。(4)投资者教育没有一个固定的模式。(5)不存在广泛适用的投资者教育计划。(6)投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
12. 下列选项中,不属于我国基金份额持有人享有的权利的是______。
A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额
D.按照规定要求召开基金份额持有人大会
A
B
C
D
A
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 基金份额持有人享有的权利之一是:查阅或者复制公开披露的基金信息资料。
13. 募集机构应当在私募基金募集完毕、投资冷静期满后,指定专人进行投资回访,下列回访内容中,错误的是______。
A.确认投资者知悉未来可能承担投资损失
B.确定投资者是否为本人或本机构
C.确认冷静期后投资者不能解除基金合同
D.确认投资者风险承受能力与所投资的产品相匹配
A
B
C
D
C
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金合同应当约定,投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同。
14. 开放式基金的非交易过户包括______。
A.转托管
B.转换
C.司法强制执行
D.冻结
A
B
C
D
C
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为,主要包括继承、司法强制执行等方式。
接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。
15. 证券投资基金具有独立托管、保障安全的特点,下列理解错误的是______。
A.基金管理人本身并不参与基金财产的保管
B.基金托管人对管理人投资品种是否具有价值和稳定回报负有监管职责
C.基金管理人和托管人相互制约、相互制衡的机制为投资者的利益提供了重要保障
D.基金托管人根据法律法规、基金合同的约定,对管理人进行监督
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金概述
[解析] 基金管理人负责基金的投资操作,本身并不参与基金财产的保管,基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责。这种相互制约、相互监督的制衡机制为投资者的利益提供了重要的保障。
16. 下列不属于基金管理人内部控制机制的是______。
A.风险控制制度
B.员工自律
C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制
D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、监督、控制和指导
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 基金管理人内部控制机制一般包括四个层次:(1)员工自律。(2)部门各级主管的检查监督。(3)公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制。(4)董事会领导下的审计委员会和督察长的检查、监督、控制和指导。
17. 从基金公司内外部面临的风险来看,基金公司日常运营中的风险分类不包括______。
A.投资风险
B.操作风险
C.业务持续风险
D.业务风险
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 从基金公司内外部面临的风险来看,基金公司日常运营中的风险可以分为:业务风险、投资风险和操作风险三大类。另一类风险是非正常经营情况下的危机处理,即业务持续风险。
18. 识别基金投资人身份信息的工作应由以下______机构完成。
A.基金评价机构
B.基金托管机构
C.基金销售机构
D.基金行业监管机构
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金销售机构办理基金销售业务时应当根据反洗钱法规相关要求识别客户身份,核对客户的有效身份证件,登记客户身份基本信息,确保基金账户持有人名称与身份证明文件中记载的名称一致,并留存有效身份证件的复印件或者影印件。
19. 下列关于折价率的公式,正确的是______。
Ⅰ.折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%
Ⅱ.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%
Ⅲ.折价率=(二级市场价格+基金份额净值)/基金份额净值×100%
Ⅳ.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)×100%
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ
A
B
C
D
D
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%。
20. ______是金融市场上主要的资金供给者。
A.政府
B.中央银行
C.金融机构
D.个人居民
A
B
C
D
D
[考点] 金融市场、资产管理与投资基金
[解析] 金融市场的参与者主要包括政府、中央银行、金融机构、个人和企业居民。个人居民是金融市场上主要的资金供给者。
21. 基金连续两个开放日以上发生巨额赎回,基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间______个工作日,并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
A.3
B.7
C.10
D.20
A
B
C
D
D
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 基金连续2个开放日以上发生巨额赎回,如基金管理人认为有必要,可暂停接受赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间20个工作日,并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。
22. 投资者通过将基金______与同期基金业绩比较基准收益率进行比较,可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度。
A.净值增长指标
B.本期利润
C.加权平均份额本期利润
D.加权平均净值利润率
A
B
C
D
A
[考点] 基金的信息披露
[解析] 净值增长指标是目前较为合理的评价基金业绩表现的指标。投资者通过将基金净值增长指标与同期基金业绩比较基准收益率进行比较,可以了解基金实际运作与基金合同规定基准的差异程度,判断基金的实际投资风格。
23. 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时,基金管理人应在______日内编制并披露临时报告书,并登载在规定报刊和规定网站上。
A.1
B.2
C.5
D.7
A
B
C
D
B
[考点] 基金的信息披露
[解析] 当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时,基金管理人应在2日内编制并披露临时报告书,并登载在规定报刊和规定网站上。
24. 合规人员应当熟悉业务制度,了解基金管理人各种业务的运作流程,并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的______。
A.独立性原则
B.客观性原则
C.专业性原则
D.协调性原则
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 合规管理的专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度,了解基金管理人各种业务的运作流程,并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。
25. 私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额标准为______。
A.个人投资者不得少于300万元
B.个人投资者不得少于50万元
C.机构投资者不得少于100万元
D.机构投资者不得少于500万元
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力,投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人:(1)净资产不低于1000万元的单位。(2)金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。
26. 有关基金行业投资者教育,下列表述错误的是______。
A.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作
B.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化利益
C.投资者教育是监管机构的一项重要工作
D.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段
A
B
C
D
B
[考点] 基金客户服务
[解析] 投资者保护,是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识,传授有关投资经验,培养有关投资技能,倡导理性的投资观念,提示相关的投资风险,告知投资者的权利和保护途径,提高投资者素质(并最终起到保护投资者利益的作用)的一项系统的社会活动。
广泛开展投资者保护工作,是基金市场基础建设的重要内容,也是推进基金行业健康发展的一项长期性、系统性工作。
27. 基金管理公司董事会审议事项必须经2/3以上独立董事通过的是______。
Ⅰ.公司审计事务
Ⅱ.基金审计事务
Ⅲ.公司年度报告
Ⅳ.基金年度报告
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 董事会审议应当经过2/3以上的独立董事通过的事项包括:(1)公司及基金投资运作中的重大关联交易。(2)公司和基金审计事务,聘请或者更换会计师事务所。(3)公司管理的基金的半年度报告和年度报告。(4)法律、行政法规和公司章程规定的其他事项。
根据相关法律法规,独立董事人数不得少于3人,且不得少于董事会人数的1/3。
28. ______是查处基金违法案件的基础。
A.调查取证
B.日常检查
C.限制交易
D.行政处罚
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 查处基金违法案件是中国证监会的法定职责之一,而调查取证是查处基金违法案件的基础,是进行有效基金监管的保障。
29. 2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定,______以上的基金资产投资于其他基金份额的,为基金中基金。
A.50%
B.60%
C.80%
D.100%
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 基金中基金(FOF)是指以基金为主要投资标的的证券投资基金。80%以上的基金资产投资于其他基金份额的,为基金中基金。
30. 基金销售机构的职责规范包括______。
Ⅰ.签订销售协议,明确权利与义务
Ⅱ.基金管理人应制定业务规则并监督实施
Ⅲ.提前发行
Ⅳ.基金销售机构反洗钱
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
B
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 基金销售机构的职责规范包括:(1)签订销售协议,明确权利与义务。(2)基金管理人应制定业务规则并监督实施。(3)建立相关制度。(4)禁止提前发行。(5)严格账户管理。(6)基金销售机构反洗钱。
31. 下列关于基金管理公司独立运作原则的说法中,正确的是______。
A.基金管理公司董事不得在股东单位兼职
B.基金管理公司的实际控制人可以直接任免基金管理公司高管人员
C.所有与股东签署的服务协议均应上报
D.基金管理公司业务部门与实际控制人下属部门之间为隶属关系
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] A项,董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职;B项,股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员;D项,基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系。
32. 下列关于道德与法律的联系的说法,错误的是______。
A.目的一致,即道德和法律都是行为规范,都是重要的社会调控手段,因此,二者在根本目的上具有一致性
B.内容相同,即有些行为既是违反法律的又是违反道德的,而有些行为不违反法律但违反道德,还有些行为违反法律但并不违反道德
C.功能互补,即道德在调整范围上对法律具有补充作用,而法律在约束力上对道德具有补充作用
D.相互促进,即法律对传播道德具有促进作用,而道德对法律的实施也具有促进作用
A
B
C
D
B
[考点] 基金职业道德
[解析] 道德与法律的联系有:(1)目的一致。道德和法律都是行为规范,都是重要的社会调控手段。因此,二者在根本目的上具有一致性。(2)内容转化。道德一般可分为两类,一类是维护社会秩序所要求的最低限度的道德;一类是有助于提高人的精神素质、增进人与人之间和谐关系的较高要求的道德。(3)功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。有些行为不宜由法律调整或者本应由法律调整但因立法滞后而尚“无法可依”的,道德调整就起了补充作用。(4)相互促进。法律对传播道德具有促进作用,同时,道德对法律的实施也具有促进作用。
33. 关于基金客户档案管理与保密,下列表述错误的是______。
A.需要建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度
B.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人担任,对重要业务环节实行双人双岗
C.数据应逐日备份并异地妥善存放
D.建立完善的档案管理制度,妥善保管相关业务资料
A
B
C
D
B
[考点] 基金客户服务
[解析] 在内部建立完善的信息管理体系,设置必要的信息管理岗位,信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任,对重要业务环节实行双人双岗。
实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度,限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作。
34. 下列关于基金份额认购的收费模式的表述,正确的是______。
A.前端收费模式设计的目的是鼓励投资者长期持有基金
B.只能采用前端收费模式
C.采用前端收费和后端收费两种模式
D.以上说法都对
A
B
C
D
C
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 在基金份额认购上存在两种收费模式:前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式;后端收费模式是指在认购基金份额时不收费,在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为鼓励投资者能够长期持有基金,因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减,甚至不再收取认购费用。
35. ______是基金管理人为发售基金份额而依法制作的,供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。
A.基金合同
B.基金招募说明书
C.基金托管协议
D.基金财务报告
A
B
C
D
B
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金招募说明书是基金管理人为发售基金份额而依法制作的,供投资者了解管理人基本情况、说明基金募集有关事宜、指导投资者认购基金份额的规范性文件。
36. 下列关于基金托管人的信息披露义务的说法中,错误的是______。
A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会,管理人和托管人都不召开时,代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集
B.在基金份额发售的2日前,将基金合同和基金托管协议登载在规定网站上
C.在基金年度报告中出具托管人报告
D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况做出说明
A
B
C
D
B
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金托管人应在基金份额发售的3日前,将基金合同和基金托管协议登载在规定网站上。
37. 基金销售机构应当通过______来保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施。
A.内部控制
B.内部监督
C.外部控制
D.外部监督
A
B
C
D
A
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金销售机构应当通过内部控制保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施。
38. 关于开放式基金收取的申购费,下列表述正确的是______。
A.前端收费方式下,销售机构可以对申购费实行一定的费率优惠
B.后端收费方式下,管理人可以按照投资人申购金额不同分段设置申购费率
C.前端收费方式下,管理人可以按照投资人持有期限不同分段设置申购费率
D.后端收费方式下,对于持有期为2年的投资人,管理人可以免收其后端申购费
A
B
C
D
A
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 前端收费方式下,基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率。后端收费方式下,基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费,对于持有期低于3年的投资人,基金管理人不得免收其后端申购费。
39. ______在对基金销售活动进行现场检查时,有权对与基金销售适用性相关的制度建设等进行询问或检查,发现存在问题的,可以进行必要的指导。
A.中国证券业协会
B.中国证监会及其派出机构
C.中国证券投资基金业协会
D.监控中心
A
B
C
D
B
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时,有权对与基金销售适用性相关的制度建设、推广实施、信息处理和历史记录等进行询问或检查,发现存在问题的,可以对基金销售机构进行必要的指导。
40. 对于职业道德的概念及产生的历史,下列描述错误的是______。
A.职业道德体现了职业对社会所负的道德责任和义务
B.职业道德涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系
C.在社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体之前已产生了职业道德
D.职业实践是职业道德产生的基础
A
B
C
D
C
[考点] 基金职业道德
[解析] 职业道德是随着社会分工的发展并出现相对固定的职业共同体时产生的,人们的职业实践是职业道德产生的基础。
单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
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