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基金法律法规、职业道德与业务规范模拟题171
单项选择题
1. 按照基金从业人员职业道德中的守法合规要求,基金机构应当做到______。
Ⅰ.完善内部各项规章制度
Ⅱ.强化工作流程管理
Ⅲ.加强对员工的合规培训
Ⅳ.落实新出台的法规
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅲ
C.Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[考点] 基金职业道德
[解析] 对于基金机构而言,一方面,要注重培养从业人员的守法合规意识,完善各项规章制度,强化工作流程管理,在机构内部形成守法合规的企业文化;另一方面,要建立健全重视法律法规等行为规范,学习和运用法律法规等行为规范的各项机制,为从业人员熟悉法律法规等行为规范创造条件。
2. 中国证券投资基金业协会的权力机构为______。
A.董事会
B.监事会
C.理事会
D.会员大会
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 中国证券投资基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会,协会章程由会员大会制定,并报中国证监会备案。
3. 基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括______。
A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细
B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的,应披露至少前20名的股票明细
C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额
D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细
A
B
C
D
D
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金股票投资组合重大变动的披露内容包括:(1)报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细。(2)对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的,应披露至少前20名的股票明细。(3)整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额。
报告期内基金合同生效的基金,采用期末基金资产净值的2%。
4. 基金公司制定内部控制制度,一般应该遵循的原则包括______。
Ⅰ.健全性原则
Ⅱ.有效性原则
Ⅲ.独立性原则
Ⅳ.成本效益原则
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 基金公司制定内部控制制度,一般应该遵循以下原则:健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则。
5. 下列不属于基金托管人临时信息披露事项的是______。
A.发生涉及非托管业务的诉讼
B.托管人召集持有人大会
C.托管人受到监管部门的调查
D.托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%
A
B
C
D
A
[考点] 基金的信息披露
[解析] 当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时,例如,基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动,该部门的主要业务人员在12个月内变动超过30%,托管人召集基金份额持有人大会,托管人的法定名称或住所发生变更,发生涉及托管业务的诉讼,托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚等,托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书,并登载在规定报刊和规定网站上。
6. 关于守法合规职业道德的要求,下列表述错误的是______。
A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时,基金从业人员可选择性遵守
C.负有监督职责的基金从业人员,也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求
D.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管
A
B
C
D
B
[考点] 基金职业道德
[解析] 基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范,当不同效力级别的规范对同一行为均有规定且规定不一致时,应选择遵守更为严格的规范。
7. 关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责,下列说法错误的是______。
A.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作
B.专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节并提出控制措施和解决方案
C.专业风险管理委员会对董事会负责,协助董事会履行风险管理职责
D.专业风险管理委员会识别公司业务所涉及的各类重大风险
A
B
C
D
C
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 专业风险管理委员会对管理层负责,协助管理层履行以下职责:指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作;制订相关风险控制政策,审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系,并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致;识别公司各项业务所涉及的各类重大风险,对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估,制定重大风险的解决方案;识别和评估新产品、新业务的新增风险,并制定控制措施;重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件,提出控制措施和解决方案;根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工,组织实施风险应对方案。
8. 需要在基金定期报告的产品概况部分披露境外投资顾问和境外资产托管人基本情况的基金是______基金。
A.QDII
B.FOF
C.QFII
D.MOM
A
B
C
D
A
[考点] 基金的信息披露
[解析] QDII基金需要在基金定期报告的产品概况部分中披露境外投资顾问和境外资产托管人的基本情况,在定期报告的管理人报告部分中披露境外投资顾问为基金提供投资建议的主要成员的情况。
9. T日投资者发起申购或赎回申请我国境内基金,关于基金申购和赎回的资金结算,下列说法错误的是______。
A.货币市场基金的赎回资金一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出,最快可在划出当天到达投资者资金账户
B.基金份额申购和赎回的资金清算是销售机构根据投资者申请的申购和赎回数据信息进行的
C.赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出
D.申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户
A
B
C
D
B
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 目前,我国境内基金申购款一般能在T+2日内到达基金的银行存款账户,赎回款一般于T+3日内从基金的银行存款账户划出。货币市场基金的赎回资金划付更快一些,一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出,最快可在划出当天到达投资者资金账户。基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。
10. 我国封闭式基金在达成交易后,二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日,资金交割是在______日完成。
A.T+0
B.T+1
C.T+2
D.T+3
A
B
C
D
B
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 我国封闭式基金在达成交易后,二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日,资金交割是在T+1日完成。
11. 基金交易应实行______,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
A.集中交易制度
B.投资决策授权制度
C.审查制度
D.投资对象备选库制度
A
B
C
D
A
[考点] 基金管理人的内部控制
[解析] 基金交易应实行集中交易制度,基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。
12. 下列不属于分级基金份额认购的特点的是______。
A.募集方式分为合并募集和分开募集
B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购
C.分开募集的分级基金通常为债券型分级基金
D.认购方式包括现金认购和证券认购
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 分级基金份额认购的特点是募集方式分为合并募集和分开募集。合并募集投资者可以以母基金代码进行认购,分开募集的分级基金通常为债券型分级基金。
13. 协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于______。
A.基金客户售前服务
B.基金客户售中服务
C.基金客户售后服务
D.基金客户理财服务
A
B
C
D
B
[考点] 基金客户服务
[解析] 基金客户售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务,主要包括:(1)协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果。(2)推介符合适用性原则的基金。(3)介绍基金产品。(4)协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务。
14. 下列关于QDII基金的申购和赎回,描述错误的是______。
A.QDII基金的申购和赎回渠道与一般开放式基金基本相同
B.发生巨额赎回时,款项的支付按基金合同有关规定处理
C.QDII基金申购和赎回的币种只能为人民币
D.一般情况下,基金管理公司会在T+2日内对申购和赎回申请进行确认
A
B
C
D
C
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] QDII基金申购和赎回的币种为人民币,但基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况下,接受其他币种的申购和赎回,并提前公告。
15. 基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的______。
A.自我认识、自我学习、自我培训
B.自我学习、自我改造、自我完善
C.自我评价、自我完善、自我学习
D.自我改善、自我改造、自我评价
A
B
C
D
B
[考点] 基金职业道德
[解析] 基金职业道德修养,是指基金从业人员通过主动自觉地自我学习、自我改造、自我完善,将基金职业道德外在的职业行为规范内化为内在的职业道德情感、认知和信念,使自己形成良好的职业道德品质和达到一定的职业道德境界。
16. 报告期内基金估值程序事项说明属于______的披露。
A.基金投资组合报告
B.基金净值表现
C.基金财务指标
D.基金管理人报告
A
B
C
D
D
[考点] 基金的信息披露
[解析] 基金管理人报告披露的具体内容包括:管理人及基金经理情况简介,报告期内基金运作遵规守信情况说明,报告期内公平交易情况说明,报告期内基金的投资策略和业绩表现说明,管理人对宏观经济、证券市场及行业走势的展望,管理人内部监察稽核工作情况,报告期内基金估值程序等事项说明,报告期内基金利润分配情况说明及对会计师事务所出具非标准审计报告所涉事项的说明等。
17. 关于QDII基金的临时公告,下列表述错误的是______。
A.基金管理人已经发布了临时公告,在更新的招募说明书中无需做出说明
B.当QDII基金委托的境外托管人发生变更时,应及时发布临时公告
C.当QDII基金涉及境外诉讼等重大事项时,应及时发布临时公告
D.当QDII基金委托的境外投资顾问发生变更时,应及时发布临时公告
A
B
C
D
A
[考点] 基金的信息披露
[解析] 当QDII基金发生变更境外托管人、变更投资顾问、投资顾问主要负责人变动、涉及境外诉讼等重大事件时,应在事件发生后及时披露临时公告,并在更新的招募书中予以说明。
18. 根据投资对象的不同,证券投资基金的划分类别不包括______。
A.股票基金
B.债券基金
C.混合基金
D.平衡型基金
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 根据投资对象可以将基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金、基金中基金、另类投资基金等。
19. 对投资者教育中的资产配置教育,下列表述中,正确的是______。
Ⅰ.资产配置教育主要关注投资者具体的投资行为
Ⅱ.资产配置教育的内容是关于如何开展证券投资的
Ⅲ.资产配置教育是关于如何指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制的
Ⅳ.投资者的个人财务计划会对投资决策和策略带来重大影响,因此资产配置教育应该超越具体的投资行为
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户服务
[解析] 资产配置教育即指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制。人们对个人资产的处置有很多种方式,进行证券投资只是投资者个人资产配置中的一个方法或环节,投资者的个人财务计划会对其投资决策和策略产生重大影响。因此,许多投资者教育专家都认为投资者教育的范围应超越投资者具体的投资行为,深入整个个人资产配置中,只有这样才能从根本上解决投资者的困惑。
20. 关于公募基金的募集,下列描述正确的是______。
A.基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资
B.封闭式基金募集规模达到准予注册规模的60%以上,则可办理注册
C.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户,募集结束前任何人不得动用
D.基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资,故A项错误。基金募集期限届满,封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到准予注册规模的80%以上,故B项错误。基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集,故D项错误。
21. 基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和______检查,出具合规意见书。
A.董事长
B.监事长
C.督察长
D.董事会
A
B
C
D
C
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金管理人的基金宣传推介材料,应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,出具合规意见书。
22. 基金销售费用不包括______。
A.基金托管费
B.申购(认购)费
C.赎回费
D.销售服务费
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 基金销售机构办理基金销售业务,可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。基金销售机构收取基金销售费用的,应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。
23. F基金重仓持有Q股票,恰逢股市暴跌,Q股票处于停牌期,如果Q股票复牌,很可能存在股价连续下跌引发基金净值剧烈波动的风险。对F基金的估值应该采取的措施是______。
A.联系Q股票所在行业的研究员,根据其判断对Q股票重新估值
B.仍然按照Q股票停牌前的收盘价估值
C.按照市场下跌幅度对Q股票价格进行调整
D.公司估值委员会根据内控要求对Q股票重新估值
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人公司治理和风险管理
[解析] 估值委员会负责公司资产估值相关决策及执行,保证资产估值的公平、合理。
24. 同时投资于价值型股票与成长型股票的股票基金被称为______。
A.混合型基金
B.平衡型股票基金
C.保本型基金
D.收入型基金
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 专注于价值型股票投资的股票基金称为价值型股票基金,专注于成长型股票投资的股票基金称为成长型股票基金,同时投资于价值型股票与成长型股票的基金则称为平衡型股票基金。
25. 根据股票性质的不同,通常可以将股票分为______。
A.价值型股票和成长型股票
B.小盘股票、中盘股票和大盘股票
C.蓝筹股和垃圾股
D.基础行业股票、资源类股票和房地产股票
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 根据股票性质的不同,通常可以将股票分为价值型股票和成长型股票。
按股票市值的大小将股票分为小盘股票、中盘股票与大盘股票,是一种最基本的股票分析方法。价值型股票可以进一步被细分为低市盈率股、蓝筹股、收益型股票、防御型股票、逆势型股票等,从而有蓝筹股基金、收益型基金等。以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金,如基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金等。
26. 基金管理人的合规管理对公司的决策系统、执行系统进行______的合规监控。
A.重点、静态
B.重点、动态
C.全程、静态
D.全程、动态
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统,对公司的决策系统、执行系统进行全程、动态的合规监控,监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。
27. 基金产品风险等级不包括______。
A.R3
B.R0
C.R4
D.R5
A
B
C
D
B
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金产品风险应当至少分为五个等级:R1、R2、R3、R4和R5。
28. 关于基金客户服务的原则,正确的是______。
A.客户至上、保障收益
B.优先服务、有效沟通
C.本金安全、追求收益
D.安全第一、专业规范
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户服务
[解析] 基金客户服务的原则包括:(1)投资者利益优先原则。(2)有效沟通原则。(3)安全第一原则。(4)专业规范原则。(5)适当性管理原则。
29. 下列不属于中国证监会基金监管职责的是______。
A.制定基金活动监督管理的规章、规则
B.制定基金行业自律业务规范
C.监督检查基金的信息披露情况
D.对基金管理人和基金托管人从事的证券投资基金活动进行监督管理
A
B
C
D
B
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 中国证监会依法履行下列职责:(1)制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则,并行使审批、核准或者注册权。(2)办理基金备案。(3)对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理,对违法行为进行查处,并予以公告。(4)制定基金从业人员的资格标准和行为准则,并监督实施。(5)监督检查基金信息的披露情况。(6)指导和监督基金业协会的活动。(7)法律、行政法规规定的其他职责。B项是基金业协会的职责。
30. 下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中,错误的是______。
A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式
B.目前我国发行的合并募集的分级基金,通常只能以母基金代码进行申购和赎回
C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程
D.合并募集的分级基金,单笔认购金额不得低于10万元
A
B
C
D
D
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 自2012年起,新募集的分级基金要求设定单笔认购/申购下限:合并募集的分级基金,单笔认购/申购金额不得低于5万元;分开募集的分级基金,B类份额单笔认购/申购金额不得低于5万元。
31. 关于基金募集,下列说法错误的是______。
A.开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份
B.开放式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币
C.封闭式基金需满足基金份额持有人的人数不少于200人
D.封闭式基金需满足基金募集金额不少于2亿元人民币
A
B
C
D
D
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 基金募集期限届满,封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80%以上,并且基金份额持有人人数达到200人以上;开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份,基金募集金额不少于2亿元人民币,基金份额持有人的人数不少于200人。
32. 下列关于证券投资基金的分类介绍,错误的是______。
A.收入型基金以追求稳定的经常性收入为基本目标
B.目前我国的公募证券投资基金全部是契约型基金
C.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变
D.混合基金对股票投资比例不得超过股票基金对股票投资比例的上限
A
B
C
D
D
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 一般来说,依据资产配置的不同可以将混合基金分为:(1)偏股型基金。偏股型基金中股票的配置比例较高,债券的配置比例相对较低。(2)偏债型基金。偏债型基金中债券的配置比例较高,股票的配置比例则相对较低。(3)股债平衡型基金。股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡。(4)灵活配置型基金。灵活配置型基金在股票、债券上的配置比例则会根据市场状况进行调整,有时股票的比例较高,有时债券的比例较高。
33. 基金管理公司督察长履行职责的范围是______。
A.仅负责基金投资运作的所有环节
B.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理
C.仅负责公司份额登记的所有环节
D.基金及公司运作的所有业务环节
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 基金管理公司督察长负责组织指导公司监察稽核工作,履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。
34. 下列关于基金申赎与收费,合理的表述是______。
A.封闭式基金在交易所交易,也在直销和代销网点申购和赎回
B.货币市场基金的申购费用采用后端收费模式
C.基金合同规定,当基金份额净值低于1元时,基金管理人将停止计提管理费
D.债券型基金按照1元基金份额净值进行申购和赎回
A
B
C
D
C
[考点] 基金的募集、交易与登记
[解析] 选项A,封闭式基金在交易所上市交易。选项B,货币市场基金手续费较低,通常申购和赎回费率为0。选项D,货币市场基金申购、赎回基金份额价格以1元人民币为基准进行计算。
35. 基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况,对符合大额交易标准的,在该大额交易发生后______个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。
A.3
B.5
C.10
D.15
A
B
C
D
B
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 监测客户现金收支或款项划转情况,对符合大额交易标准的,在该大额交易发生后5个工作日内,向中国反洗钱监测分析中心报告。
36. 基金销售机构向基金管理人收取的客户维护费的计算依据是______。
A.销售基金的保有量
B.销售机构的销售成本
C.基金销售的规模
D.基金销售的数量
A
B
C
D
A
[考点] 基金销售行为规范及信息管理
[解析] 基金销售机构销售基金管理人的基金产品前,应与基金管理人签订销售协议,约定支付报酬的比例和方式。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用,客户维护费从基金管理费中列支。
37. 关于对私募基金运作的监管,下列说法错误的是______。
A.我国对于非公开募集基金实行产品备案制度,基金业协会为私募基金办理备案即代表保证其基金财产安全
B.非公开募集基金应当由基金托管人托管
C.非公开募集基金的投资范围更加广泛
D.发生重大事项的,非公开募集基金管理人应在10个工作日内向基金业协会报告
A
B
C
D
A
[考点] 证券投资基金的监管
[解析] 我国对于非公开募集基金实行产品备案制度,基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可,不作为对基金财产安全的保证。
38. 下列关于货币市场的说法中,错误的是______。
A.货币市场进入门槛通常很高
B.货币市场属于场外交易市场
C.货币市场基金的投资门槛很高
D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成
A
B
C
D
C
[考点] 证券投资基金的类型
[解析] 货币市场进入门槛通常很高,在很大程度上限制了一般投资者的进入。而货币市场基金的投资门槛极低,因此,货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。
39. 下列关于基金机构投资者的说法中,错误的是______。
A.一般具有较为雄厚的资金实力
B.由证券投资专家进行管理
C.是一个有独立法人地位的经济实体
D.主要投资于单只基金
A
B
C
D
D
[考点] 基金客户和销售机构
[解析] 机构投资者在投资过程中会构建合理的投资组合,机构投资者庞大的资金、专业化的管理和多方位的市场研究等也为建立有效的投资组合提供了可能。
40. 基金管理人合规管理中的“规”包括______。
A.法律规则
B.公司章程
C.职业道德
D.以上全是
A
B
C
D
D
[考点] 基金管理人的合规管理
[解析] 基金管理人合规管理的规则包括:立法机关和证监会发布的基本法律规则;基金业协会和证券业协会等自律性组织制定的适用于全行业的规范、标准、惯例等;公司章程以及企业的各种内部规章制度,以及应当遵守的诚实、守信的职业道德。
单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
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28
29
30
31
32
33
34
35
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37
38
39
40
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