一、单项选择题(下列选项中只有一项最符合题目要求) 二、多项选择题(下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求) 三、判断题1. 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产。
对 错
B
[解析] 根据《银行业监督管理法》,对问题银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、促成重组和撤销。此外,当商业银行不能支付到期债务时,根据《中华人民共和国商业银行法》(以下简称《商业银行法》)、《中华人民共和国企业破产法》(以下简称《破产法》)的有关规定,中国银保监会可以向人民法院提出对该金融机构进行重整或者破产清算的申请。由人民法院依法宣告其破产。
2. 推广创新针对小微企业、高校毕业生、城镇居民、特殊群体以及精准扶贫对象的小额贷款。
对 错
B
[解析] 推广创新针对小微企业、高校毕业生、农户、特殊群体以及精准扶贫对象的小额贷款。
3. 在进行绩效考评时,银行应当区分内部自查、外部检查以及违规程度,确定合规经营类指标中违规处罚的具体分值和权重,对于内部自查发现并实施监管措施或行政处罚的,应当调低绩效考评等级。
对 错
B
[解析] 在进行绩效考评时,银行应当区分内部自查、外部检查以及违规程度,确定合规经营类指标中违规处罚的具体分值和权重,对于外部检查发现并实施监管措施或行政处罚的,应当调低绩效考评等级。
4. 对于外部检查发现并实施监管措施或行政处罚的,应当调低绩效考评等级。
对 错
A
[解析] 合规经营类指标中的内控评价,应当与银行自身或外部审计的年度评价结果相一致。银行应当区分内部自查、外部检查以及违规程度,确定合规经营类指标中违规处罚的具体分值和权重。对于外部检查发现并实施监管措施或行政处罚的,应当调低绩效考评等级。
5. 因股票价格的不利变动,使银行表内和表外业务发生损失的风险,属于操作风险。
对 错
B
[解析] 市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的不利变动而使银行的表内和表外业务发生损失的风险。商业银行面临的主要风险类型、商业银行的应对策略和方法。
6. 目前,银行使用逐笔计息法计算活期存款利息,使用积数计息法计算整存整取定期存款利息。
对 错
B
[解析] 目前,银行使用积数计息法计算活期存款利息,使用逐笔计息法计算整存整取定期存款利息。切勿混淆。
7. 商业银行应建立有效的合规问责制度,严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南。
对 错
A
[解析] 商业银行应建立有效的合规问责制度,严格对违规行为的责任认定与追究,并采取有效的纠正措施,及时改进经营管理流程,适时修订相关政策、程序和操作指南。商业银行应该完善公司治理结构,加快推进流程银行改革。通过权利制衡、内外透明的监督制约机制,加强合规管理绩效考核、确保激励约束机制的公平性、建立权责清晰匹配的岗位职责体制,从机制上保证合规文化被全体员工自觉遵循,促使员工主动提高对银行的忠诚度,这对银行的长远、可持续发展有着至关重要的作用。
8. 不良资产工作人员可以同时从事资产评估(定价)、资产处置和相关审核审批工作。
对 错
B
[解析] 不良资产工作人员不得同时从事资产评估(定价)、资产处置和相关审核审批工作。
9. 在计算风险管理类指标时,银行业金融机构应当充分考虑考评对象风险分类、识别和计量的准确性。
对 错
A
[解析] 《银行业金融机构绩效考评监管指引》第七条规定,“在计算风险管理类指标时,银行业金融机构应当充分考虑考评对象风险分类、识别和计量的准确性”。
10. 商业银行开展金融创新活动,应做到“认识你的交易对手”。董事会和高级管理层应通过有效手段,确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况。
对 错
B
[解析] 《商业银行金融创新指引》第十四条规定,“商业银行开展金融创新活动,应做到‘认识你的业务’。董事会和高级管理层应通过有效手段,确保悉知本行的金融创新业务、运行情况以及市场状况”。