一、单项选择题(下列选项中只有一项最符合题目要求。) 二、多项选择题(下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求。) 三、判断题1. 对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分,每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排,也可能是较大规模或整体方案的修改。
对 错
A
[考点] 理财师的工作流程和方法
[解析] 对理财规划方案的评估、修正实际上是理财规划服务的有机组成部分,每次评估和修正可以是局部、单项的财务安排,如保障规划、教育投资、投资产品组合的调整等,也可能是较大规模或整体方案的修改。
2. 基金是一种利益共享、风险共担的金融产品。
对 错
A
[考点] 理财产品概述
[解析] 基金是通过发行基金份额或收益凭证,将投资者分散的资金集中起来,由专业管理人员投资并将投资收益按持有者投资份额分配给持有者的一种利益共享、风险共担的金融产品。
3. 未规定偿还期限的债券,其利息也可视为永续年金。
对 错
A
[考点] 理财规划计算工具与方法
[解析] 未规定偿还期限的债券,其利息也可视为永续年金。
4. 定性信息主要靠理财师收集,定量信息更多的是靠与客户沟通过程中了解。
对 错
B
[考点] 理财师的工作流程和方法
[解析] 定量信息主要靠理财师收集,定性信息更多的是靠与客户沟通过程中的观察和了解。
5. 开放式理财产品是指自产品成立日至终止日期间,理财产品份额总额不固定,投资者可以按照协议约定,在开放日和相应场所进行认购或者赎回的理财产品。
对 错
A
[考点] 个人理财业务相关法律法规
[解析] 开放式理财产品是指自产品成立日至终止日期间,理财产品份额总额不固定,投资者可以按照协议约定,在开放日和相应场所进行认购或者赎回的理财产品。