一、单项选择题(下列选项中只有一项最符合题目要求。) 二、多项选择题(下列选项中有两项或两项以上符合题目的要求。) 三、判断题1. 按照《中华人民共和国公司法》的规定,三类公司可发行公司债,分别是股份有限公司、有限责任公司和国有独资企业或国有控股企业。
对 错
A
[考点] 理财投资市场概述
[解析] 《中华人民共和国公司法》规定,三类公司可以发行公司债券:股份有限公司、有限责任公司和国有独资企业或国有控股企业。
2. 在期货交易中,会员结算准备金余额小于零时,会被强行平仓。
对 错
A
[考点] 理财投资市场概述
[解析] 当会员、客户违规时,期货交易所会对有关持仓实行强行平仓。会员结算准备金余额小于零属于强行平仓的情形之一。
3. 理财师本身应当具备专业的法律服务资格。
对 错
B
[考点] 个人理财业务相关法律法规
[解析] 虽然理财师不具备专业的法律服务资格,但是具备良好的法律知识基础能帮助理财师在服务客户的过程中更好地保护自己,同时为客户提供更为专业的投资建议,有助于理财师更加顺利地开展各项工作。
4. 行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后,仍然实施代理行为,未经被代理人追认的,对被代理人发生效力。
对 错
B
[考点] 个人理财业务相关法律法规
[解析] 行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后,仍然实施代理行为,未经被代理人追认的,对被代理人不发生效力。