一、单项选择题(以下备选项中只有一项最符合题目要求) 二、多项选择题(以下备选项中有两项或两项以上符合题目要求) 三、判断题1. 在2017年证监会89号文及中国证券业协会上述指引的规范下,证券公司的信用风险管理从风险政策、内部评级应用、压力测试等方面得到提高。
对 错
A
[解析] 在2017年证监会89号文及中国证券业协会上述指引的规范下,证券公司的信用风险管理从风险政策、内部评级应用、压力测试等方面得到提高。
2. 证券公司在设置压力情景时,只能采取历史情景法。
对 错
B
[解析] 证券公司在设置压力情景时,可采取历史情景法、假设情景法或者二者相结合的方法。
3. 多层次资本市场有利于创新宏观调控机制,提高间接融资比重,防范和化解经济风险。
对 错
B
[解析] 多层次资本市场的意义包括:有利于调动民间资本的积极性,将储蓄转化为投资,提升服务实体经济的能力;有利于创新宏观调控机制,提高直接融资比重,防范和化解经济风险;有利于促进科技创新,促进新兴产业发展和经济转型;有利于促进产业整合,缓解产能过剩;有利于满足日益增长的社会财富管理需求,改善民生,促进社会和谐;有利于提高我国经济金融的国际竞争力。
4. 关于基金资产估算的频率,通常相关法规会规定一个固定的估值频率。
对 错
B
[解析] 基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值,通常相关法规会规定一个最小的估值频率。
5. 融资交易是一种杠杆交易,能放大投资者的盈利或者亏损,参与融资融券交易要求投资者有较强的证券研究能力和风险承受能力。
对 错
A
[解析] 融资交易是指投资者向证券公司缴纳一定的保证金,融(借)入一定数量的资金买入股票的交易行为。融资交易是一种杠杆交易,能放大投资者的盈利或者亏损,参与融资融券交易要求投资者有较强的证券研究能力和风险承受能力。
6. 香港是全球第五大金融中心,也是全球最活跃及流动性最高的证券市场之一,对资金流动不设限制,也没有资本增值税或股息税。
对 错
B
[解析] 香港是全球第三大金融中心,也是全球最活跃及流动性最高的证券市场之一,对资金流动不设限制,也没有资本增值税或股息税。
7. 投资者购买银行、信托和基金公司等金融机构发行的有价证券,将其暂时闲置资金先行提供给金融机构,实现资金融通的过程,是属于直接融资。
对 错
B
[解析] 间接融资是指资金盈余者通过存款等形式,或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券,将其暂时闲置资金先行提供给金融机构,再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者,从而实现资金融通的过程。
8. 证券公司、基金管理公司子公司通过设立特殊目的载体开展资产证券化业务。
对 错
A
[解析] 证券公司、基金管理公司子公司通过设立特殊目的载体开展资产证券化业务。
9. 中证中小投资者服务中心有限责任公司主要业务之一是持股行权,是指其持有沪深交易所每家上市公司一手股票,行使质询、建议、表决、诉讼等股东权利,通过发挥示范作用,引领中小投资者主动行权、依法维权,规范上市公司治理。
对 错
A
[解析] 持股行权指投服中心持有沪深交易所每家上市公司一手股票,行使质询、建议、表决、诉讼等股东权利,通过发挥示范作用,引领中小投资者主动行权、依法维权,规范上市公司治理。
10. 健全多层次资本市场体系有利于创新宏观调控机制,提高间接融资比重,防范和化解经济金融风险。
对 错
B
[解析] 健全多层次资本市场体系,是发挥市场配置资源决定性作用的必然要求,是推动经济转型升级和可持续发展的有力引擎,也是维护社会公平正义、促进社会和谐、增进人民福祉的重要手段。(1)有利于调动民间资本的积极性,将储蓄转化为投资。提升服务实体经济的能力。(2)有利于创新宏观调控机制,提高直接融资比重,防范和化解经济金融风险。(3)有利于促进科技创新,促进新兴产业发展和经济转型。(4)有利于促进产业整合,缓解产能过剩。(5)有利于满足日益增长的社会财富管理需求,改善民生。促进社会和谐。(6)有利于提高我国经济金融的国际竞争力。
11. 科创板在上海证券交易所设立并实行核准制。
对 错
B
[解析] 2018年11月5日,国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开幕式上宣布,将在上海证券交易所设立科创板并试点注册制,支持上海国际金融中心和科技创新中心建设。
12. 封闭式基金有固定的存续期,通常在5年以上,一般为10年或15年,经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
对 错
A
[解析] 封闭式基金有固定的存续期,通常在5年以上,一般为10年或15年,经持有人大会通过并经监管机构同意可以适当延长期限。
13. 投资者与发行人的股权或债权关系凝结在最初的投资者和发行人之间。
对 错
B
[解析] 证券市场融资是一种强市场性的融资活动。投资者与发行人的股权或债权关系并不是凝结在最初的投资者和发行人之间的,而是可以随时转移的,投资者通过在市场上出售股票或债券,就可以将原来持有的股权或债权转让给他人。
14. 风险管理的目标是降低风险。
对 错
B
[解析] 风险管理的目标是创造价值,而不是减少损失或降低风险。
15. 基础设施基金采取封闭式运作,开通申购赎回,只能在二级市场交易,存在流动性不足的风险。
对 错
B
[解析] 基础设施基金采取封闭式运作,不开通申购赎回,只能在二级市场交易,存在流动性不足的风险。