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保险专业代理机构监管规定(三)
单项选择题
以下各小题所给出的4个选项中,只有1项最符合题目要求
1. 保险专业代理公司有
情形的,中国保监会不予延续许可证有效期。
A.保险专业代理公司提出申请的
B.存在重大违法行为,未得到有效整改的
C.上一年度营业有亏损的
D.保险专业代理公司的组织形式发生变化的
A
B
C
D
B
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第五十三条规定,保险专业代理公司有下列情形之一的,中国保监会不予延续许可证有效期:(一)许可证有效期届满,没有申请延续;(二)不再符合本规定除第六条第一项以外关于公司设立的条件;(三)内部管理混乱,无法正常经营;(四)存在重大违法行为,未得到有效整改;(五)未按规定缴纳监管费。
2. 保险专业代理公司应当依法进行清算或结算的情形不包括
。
A.中国保监会不予延续许可证有效期
B.许可证被撤回的
C.许可证被吊销的
D.保险专业代理公司擅自动用保证金的
A
B
C
D
D
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第五十四条规定,保险专业代理公司因许可证有效期届满,中国保监会依法不予延续有效期,或者许可证依法被撤回、撤销、吊销的,应当依法组织清算或者对保险代理业务进行结算,向中国保监会提交清算报告或者结算报告。
3. 下列各项属于保险专业代理公司解散原因的是
。
A.保险专业代理公司董事会决定解散的
B.保险专业代理公司因合并需要解散
C.保险专业代理公司连续三年没有盈利
D.保险专业代理公司未按规定缴纳监管费用
A
B
C
D
B
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第五十五条规定,保险专业代理公司因分立、合并需要解散,或者根据股东会、股东大会决议解散,或者因公司章程规定的解散事由出现的,应当经中国保监会批准后解散。
4. 保险专业代理公司申请解散的,应当自解散决议做出之日起______内向中国保监会提交相应材料______。( )
A.10日;一式两份
B.10日;一式三份
C.30日;一式三份
D.40日;一式四份
A
B
C
D
A
5. 保险专业代理公司解散时,应当向中国保监会提交的材料不包括
。
A.解散申请书
B.解散决议
C.清算方案
D.营业情况记录
A
B
C
D
D
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第五十六条规定,保险专业代理公司申请解散的,应当自解散决议做出之日起10日内向中国保监会提交下列材料一式两份:(一)解散申请书;(二)股东大会或者股东会的解散决议;(三)清算组织及其负责人情况和清算方案;(四)中国保监会规定的其他材料。清算结束后,保险专业代理公司应当向中国保监会提交清算报告。
6. 保险专业代理公司提出破产申请的要件不包括
。
A.保险专业代理公司解散
B.在清算中发现不能清偿到期债务
C.由保险专业代理公司提出破产申请
D.由被代理保险公司提出破产申请
A
B
C
D
D
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第五十七条规定,保险专业代理公司解散,在清算中发现已不能清偿到期债务,并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的,应当依法提出破产申请,其财产清算与债权债务处理,按照法定破产程序进行。
7. 保险专业代理公司被人民法院宣告破产的,应当向
提交清算报告。
A.中国保监会
B.人民法院
C.清算组织
D.工商行政部门
A
B
C
D
A
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第五十八条规定,保险专业代理公司被依法吊销营业执照、被撤销、责令关闭或者被人民法院依法宣告破产的,应当依法成立清算组,依照法定程序组织清算,并向中国保监会提交清算报告。
8. 保险专业代理公司有
情形的,中国保监会依法注销许可证,并予以公告。
A.申请破产
B.提出延续许可证,中国保监会正在审查期间的
C.公司的注册资本减少
D.被依法吊销营业执照
A
B
C
D
D
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第五十九条规定,保险专业代理公司因下列情形之一退出市场的,中国保监会依法注销许可证,并予以公告:(一)许可证有效期届满,中国保监会依法不予延续;(二)许可证依法被撤回、撤销或者吊销;(三)保险专业代理公司解散、被依法吊销营业执照、被撤销、责令关闭或者被依法宣告破产;(四)法律、行政法规规定的其他情形。被注销许可证的保险专业代理公司应当及时交回许可证原件。
9. 保险专业代理公司的分支机构被注销许可证的情形不包括
。
A.所属保险专业代理公司许可证被依法注销
B.被所属保险专业代理公司撤销
C.许可证有效期限届满的
D.许可证依法被撤回、撤销或者吊销
A
B
C
D
C
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第六十条规定,保险专业代理公司分支机构有下列情形之一的,中国保监会依法注销许可证,并予以公告:(一)所属保险专业代理公司许可证被依法注销;(二)被所属保险专业代理公司撤销;(三)被依法责令关闭、吊销营业执照;(四)许可证依法被撤回、撤销或者吊销;(五)法律、行政法规规定应当注销许可证的其他情形。被注销许可证的分支机构应当及时交回许可证原件。
10. 保险专业代理机构报送的电子文本应当符合
规定的要求。
A.中国保监会
B.保险行业协会
C.被代理保险公司
D.本保险代理机构
A
B
C
D
A
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第六十一条第一款规定,保险专业代理机构应当依照中国保监会有关规定及时、准确、完整地报送有关报告、报表、文件和资料,并根据中国保监会要求提交相关的电子文本。
11. 保险专业代理机构报送的报表、报告和资料应当由
、主要负责人或者其授权人签字,并加盖机构印章。
A.法定代表人
B.部门经理
C.会计机构负责人
D.机构内部监督机构
A
B
C
D
A
12. 保险专业代理机构应当妥善保管的资料不包括
。
A.业务档案
B.会计账簿
C.业务台账
D.股东名册
A
B
C
D
D
13. 保险专业代理机构保管相关资料的期限自保险合同______起计算,保险期间在1年以下的______。( )
A.终止之日;不得少于5年
B.签订之日;不得少于10年
C.履行之日;不得少于5年
D.中止之日;不得少于10年
A
B
C
D
A
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第六十二条规定,保险专业代理机构应当妥善保管业务档案、会计账簿、业务台账以及佣金收入的原始凭证等有关资料,保管期限自保险合同终止之日起计算,保险期间在1年以下的不得少于5年,保险期间超过1年的不得少于10年。
14. 保险专业代理机构应当按规定将监管费交付到
指定的账户。
A.本机构
B.中国保监会
C.被代理保险公司
D.保险行业协会
A
B
C
D
B
15. 每一会计年度结束后3个月内,保险专业代理公司要聘请会计师事务所对本机构进行审计,审计范围不包括
。
A.本公司财务状况
B.本公司负债情况
C.本公司从业人员的资格
D.本公司利润状况
A
B
C
D
C
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第六十四条规定,保险专业代理公司应当在每一会计年度结束后3个月内聘请会计师事务所对本公司的资产、负债、利润等财务状况进行审计,并向中国保监会报送相关审计报告。中国保监会根据需要,可以要求保险专业代理公司提交专项外部审计报告。
16. 中国保监会根据监管需要,可以对保险专业代理机构的高级管理人员进行
,要求其就经营活动中的重大事项作出说明。
A.强制拘留
B.监管谈话
C.审讯
D.搜查
A
B
C
D
B
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第六十五条规定,中国保监会根据监管需要,可以对保险专业代理机构的董事长、执行董事或者高级管理人员进行监管谈话,要求其就经营活动中的重大事项作出说明。
17. 以下不属于中国保监会对保险专业代理机构进行现场检查内容的是
。
A.向中国保监会提交的报告、报表及资料是否及时、完整、真实
B.内控制度是否完善
C.与机构员工签订的劳动合同是否符合法律规定
D.对外公告是否及时、真实
A
B
C
D
C
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第六十六条规定,中国保监会依法对保险专业代理机构进行现场检查,包括但不限于下列内容:(一)机构设立、变更是否依法获得批准或者履行报告义务;(二)资本金是否真实、足额;(三)保证金提取和动用是否符合规定;(四)职业责任保险是否符合规定;(五)业务经营是否合法;(六)财务状况是否良好;(七)向中国保监会提交的报告、报表及资料是否及时、完整和真实;(八)内控制度是否完善,执行是否有效;(九)任用董事长、执行董事和高级管理人员是否符合规定;(十)是否有效履行从业人员管理职责;(十一)对外公告是否及时、真实;(十二)计算机配置状况和信息系统运行状况是否良好。
18. 保险专业代理机构涉嫌严重违反保险法律、行政法规及《保险专业代理机构监管规定》的,在被调查期间,中国保监会有权
。
A.处以罚款
B.吊销营业执照
C.给予直接责任人员行政处分
D.责令其停止部分或者全部业务
A
B
C
D
D
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第六十七条规定,保险专业代理机构因下列原因接受中国保监会调查的,在被调查期间中国保监会有权责令其停止部分或者全部业务:(一)涉嫌严重违反保险法律、行政法规;(二)经营活动存在重大风险;(三)不能正常开展业务活动。
19. 中国保监会进行现场检查时,保险专业代理机构应做到的事项不包括
。
A.不妨碍中国保监会检查
B.按照中国保监会的要求提供有关文件
C.应当根据检查建议整改
D.相关从业人员按要求到场回答问题
A
B
C
D
C
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第六十八条规定,保险专业代理机构应当按照下列要求配合中国保监会的现场检查工作,不得拒绝、妨碍中国保监会依法进行监督检查:(一)按要求提供有关文件、资料,不得拖延、转移或者藏匿;(二)相关管理人员、财务人员及从业人员应当按要求到场说明情况,回答问题。
20. 如果某保险专业代理机构的业务或者财务出现异动的,中国保监会有权将其列为
。
A.重点检查对象
B.一般检查对象
C.重点整顿对象
D.一般整顿对象
A
B
C
D
A
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第六十九条规定,保险专业代理机构有下列情形之一的,中国保监会可以将其列为重点检查对象:(一)业务或者财务出现异动;(二)不按时提交报告、报表或者提供虚假的报告、报表、文件和资料;(三)涉嫌重大违法行为或者受到中国保监会行政处罚;(四)中国保监会认为需要重点检查的其他情形。
21. 在现场检查中,中国保监会可以委托会计师事务所等社会中介机构提供相关服务;委托上述中介机构提供服务的,应当签订
委托协议。
A.口头形式
B.电话形式
C.电子形式
D.书面形式
A
B
C
D
D
22. 保险专业代理机构认为检查人员违反法律、行政法规及中国保监会有关规定的,可以向( )举报或者投诉。
A.国务院
B.中国保监会
C.中国保险行业协会
D.人民检察院
A
B
C
D
B
23. 某保险专业代理机构对中国保监会的行政处理措施不服,根据《保险代理机构管理规定》,该机构
。
A.只能提起行政复议
B.只能提起行政诉讼
C.可以提起行政复议,也可以提起行政诉讼
D.可向仲裁机构申请仲裁
A
B
C
D
C
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第七十一条规定,保险专业代理机构认为检查人员违反法律、行政法规及中国保监会有关规定的,可以向中国保监会举报或者投诉。保险专业代理机构有权对中国保监会的行政处理措施提起行政复议或者行政诉讼。
24. 未取得许可证,保险专业代理机构非法从事保险代理业务的,由中国保监会予以取缔,没收违法所得,并处违法所得
罚款。
A.1倍以上5倍以下
B.1倍以上3倍以下
C.3倍以上5倍以下
D.5倍以上10倍以下
A
B
C
D
A
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第七十二条规定,未经批准,擅自设立保险专业代理公司,或者未取得许可证,非法从事保险代理业务的,由中国保监会予以取缔,没收违法所得,并处违法所得1倍以上5倍以下罚款,没有违法所得或者违法所得不足5万元的,处5万元以上30万元以下罚款。
25. 保险专业代理机构隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请行政许可的,中国保监会不予受理或者不予批准所申请事项,并对该保险代理机构给予
。
A.警告
B.罚款
C.取缔
D.撤销
A
B
C
D
A
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第七十三条规定,行政许可申请人隐瞒有关情况或者提供虚假材料申请设立保险专业代理机构或者申请其他行政许可的,中国保监会不予受理或者不予批准,并给予警告,申请人在1年内不得再次申请该行政许可。
26. 被许可人通过欺骗、贿赂等不正当手段设立保险专业代理机构的,由
依法予以撤销。
A.国务院
B.保险行业协会
C.工商行政管理部门
D.中国保监会
A
B
C
D
D
27. 被许可人以欺骗、贿赂等不正当手段取得中国保监会行政许可的,由中国保监会依法撤销许可决定,处以
万元罚款。
A.1
B.3
C.5
D.10
A
B
C
D
A
28. 通过欺骗、贿赂等不正当手段设立保险专业代理机构的,有关申请人在
年内不得再次申请设立保险代理机构。
A.1
B.3
C.5
D.10
A
B
C
D
B
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第七十四条规定,被许可人通过欺骗、贿赂等不正当手段设立保险专业代理机构或者取得中国保监会行政许可的,由中国保监会依法予以撤销,对被许可人给予警告,并处1万元罚款;申请人在3年内不得再次申请该行政许可。
29. 保险专业代理机构未经批准合并、分立的,由中国保监会责令改正,没有违法所得的,处以
万元以下罚款。
A.1
B.3
C.5
D.10
A
B
C
D
A
30. 保险专业代理机构未经批准合并,有违法所得的,处违法所得______的罚款,但最高不得超过______元。
A.3倍以上;3万
B.3倍以下;3万
C.3倍以上;5万
D.3倍以下;5万
A
B
C
D
B
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第七十六条规定,保险专业代理机构未经批准合并、分立、解散,或者发生第十七条所列事项未按规定报告的,由中国保监会责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得三倍以下的罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,处1万元以下罚款。
31. 保险专业代理机构聘任不具有任职资格、从业资格的人员的,由中国保监会责令改正,处
罚款。
A.2万元以上10万元以下
B.2万元以上5万元以下
C.5万元以下
D.10万元以下
A
B
C
D
A
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第七十七条规定,保险专业代理机构聘任不具有任职资格、从业资格的人员的,由中国保监会责令改正,处2万元以上10万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以上5万元以下罚款。
32. 保险专业代理机构出租、出借或者转让许可证的,由中国保监会责令改正,处以
万元罚款。
A.1万元以上10万元以上
B.3万元以上5万元以下
C.3万元以下
D.1万元以上5万元以下
A
B
C
D
A
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第七十八条规定,保险专业代理机构出租、出借或者转让许可证的,由中国保监会责令改正,处1万元以上10万元以下罚款;情节严重的,责令停业整顿或者吊销许可证;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处l万元以上5万元以下罚款。
33. 保险专业代理机构与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险代理业务的,由中国保监会给予警告,没有违法所得的,处以
万元以下罚款。
A.1
B.2
C.3
D.5
A
B
C
D
A
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第七十九条规定,保险专业代理机构有下列情形之一的,由中国保监会责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得三倍以下的罚款,但最高不得超过3万元:(一)超出核准的业务范围、经营区域从事业务活动;(二)超出被代理保险公司的业务范围、经营区域从事业务活动;(三)与非法从事保险业务或者保险中介业务的单位或者个人发生保险代理业务;(四)未按规定管理、使用保险公司交付的各种单证、材料。
34. 保险专业代理机构未按规定缴存保证金的,由中国保监会责令改正,处以
罚款。
A.5万元以上10万元以下
B.3万元以上10万元以下
C.2万元以上30万元以下
D.2万元以上10万元以下
A
B
C
D
D
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第八十条规定,保险专业代理机构有下列情形之一的,由中国保监会责令改正,处2万元以上10万元以下罚款;情节严重的,责令停业整顿或者吊销许可证;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以上10万元以下罚款:(一)未按规定缴存保证金或者未经批准动用保证金;(二)未按规定投保职业责任保险或者未保持职业责任保险的有效性和连续性;(三)未按规定设立专门账簿记载业务收支情况。
35. 保险专业代理机构未按规定制作客户告知书的,保监会不能采取的措施是
。
A.责令改正
B.给予警告
C.对保险专业代理机构处以2万元罚款
D.对直接负责人处以5000元罚款
A
B
C
D
C
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第八十一条规定,保险专业代理机构违反本规定第三十七条,未按规定制作、出示客户告知书的,由中国保监会责令改正,给予警告,处1万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,处1万元以下罚款。
36. 保险专业代理机构虚假理赔,情节严重的,中国保监会可以
。
A.吊销许可证
B.给予行政处罚
C.处以30万元以上罚款
D.撤销其直接负责人
A
B
C
D
A
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第八十二条规定,保险专业代理机构及其从业人员有本规定第四十六条、第四十七条所列情形之一的,由中国保监会责令改正,处5万元以上30万元以下罚款;情节严重的,吊销许可证;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处3万元以上10万元以下罚款。“虚假理赔”属于第四十六条规定所列情形之一。
37. 保险专业代理机构及其从业人员在开展保险代理业务过程中利用执行保险代理业务之便牟取非法利益的,由中国保监会给予警告,处
元以下罚款。
A.5000
B.1万
C.2万
D.3万
A
B
C
D
B
38. 保险专业代理机构虚假宣传,扰乱保险市场秩序的,由中国保监会可以
。
A.给予警告
B.处以5万元罚款
C.处违法所得3倍以上的罚款
D.吊销营业执照
A
B
C
D
A
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第八十四条规定,保险专业代理机构违反本规定第四十八条的,由中国保监会给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得三倍以下的罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,处1万元以下罚款。“虚假宣传,扰乱保险市场秩序”属于《保险专业代理机构监管规定》第四十八条规定禁止的行为。
39. 保险专业代理机构以购买保险产品作为招聘业务人员条件的,由中国保监会给予警告,处
元罚款。
A.5000
B.1万
C.2万
D.3万
A
B
C
D
B
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第八十五条规定,保险专业代理机构有违反本规定第五十二条的,由中国保监会给予警告,并处1万元罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,处1万元以下罚款。第五十二条规定,保险专业代理机构不得以缴纳费用或者购买保险产品作为招聘业务人员的条件,不得承诺不合理的高额回报,不得以直接或者间接发展人员的数量或者销售业绩作为从业人员计酬的主要依据。
40. 保险专业代理机构未按《保险专业代理机构监管规定》报送有关报告、报表、文件或者资料的,由中国保监会责令限期改正,逾期不改正的,处
罚款。
A.1万元以上10万元以下
B.5万元以上10万元以下
C.1万元以上5万元以下
D.10万元以上30万元以下
A
B
C
D
A
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第八十六条规定,保险专业代理机构未按本规定报送或者保管有关报告、报表、文件或者资料的,或者未按规定提供有关信息、资料的,由中国保监会责令限期改正;逾期不改正的,处1万元以上10万元以下罚款;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处1万元以上5万元以下罚款。
41. 保险专业代理机构提供虚假的报告、报表、文件或者资料的,由中国保监会责令改正,处以
罚款。
A.1万元以上30万元以下
B.10万元以上30万元以下
C.5万元以上20万元以下
D.10万元以上50万元以下
A
B
C
D
D
42. 保险专业代理机构拒绝、妨碍依法检查监督的,情节严重的,中国保监会根据法律、行政法规的规定,予以处罚,并对直接负责的高级管理人员和其他直接责任人员,给予警告,并处( )罚款。
A.3万元以上5万元以下
B.5万元以上10万元以下
C.5万元以下
D.10万元以下
A
B
C
D
B
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第八十七条规定,保险专业代理机构有下列情形之一的,由中国保监会责令改正,处10万元以上50万元以下罚款;情节严重的,可以限制其业务范围、责令停止接受新业务或者吊销许可证;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,并处5万元以上10万元以下罚款:(一)编制或者提供虚假的报告、报表、文件或者资料;(二)拒绝、妨碍依法监督检查。
43. 保险专业代理机构未开设独立的代收保险费账户的,由中国保监会责令改正,给予警告,没有违法所得的,处
元以下罚款。
A.5000
B.1万
C.2万
D.3万
A
B
C
D
B
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第八十八条规定,保险专业代理机构有下列情形之一的,由中国保监会责令改正,给予警告,没有违法所得的,处1万元以下罚款,有违法所得的,处违法所得三倍以下的罚款,但最高不得超过3万元;对该机构直接负责的主管人员和其他责任人员,给予警告,处1万元以下罚款:(一)未按规定缴纳监管费;(二)未按规定在住所或者营业场所放置许可证;(三)违反本规定拒不交回许可证;(四)未按规定办理许可证变更登记;未按期申请延续许可证;(五)未按规定管理业务档案;(六)未按规定使用独立账户代收保险费;(七)临时负责人实际任期超过规定期限;(八)未按规定进行公告;(九)从代收保险费中坐扣代理佣金;(十)代投保人签订保险合同。
44. 保险专业代理机构的业务人员,离开该机构后被发现在该机构工作期间违反有关保险监督管理规定的,
依法追究其责任。
A.不能
B.可以
C.应当
D.由保监会视具体情况而定
A
B
C
D
C
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第九十一条规定,保险专业代理机构的董事、高级管理人员或者从业人员,离职后被发现原工作期间违反保险监督管理规定的,应当依法追究其责任。
45. 中国保监会发现保险专业代理机构有
的,应当向司法机关举报或移送。
A.逃避税款
B.非法筹资
C.非法传销
D.犯罪行为
A
B
C
D
D
[解析] 《保险专业代理机构监管规定》第九十二条规定,中国保监会发现保险专业代理机构涉嫌逃避缴纳税款、非法集资、传销、洗钱等,需要由其他机关管辖的,应当向其他机关举报或者移送。违反本规定,涉嫌构成犯罪的,中国保监会应当向司法机关举报或者移送。
单项选择题
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
深色:已答题 浅色:未答题
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